Actividad Semana 3 SARLAFT

1) Comente brevemente en qué consisten los 3 requisitos que las entidades financieras deben cumplir para velar por la prevención del lavado de activos.

a. Adoptar medidas de control: Dentro de sus procesos se deben adoptar medidas de control que mitiguen la posible inclusión de dineros ilícitos dentro de las entidades, esto se puede realizar con buena tecnología, personal capacitado, políticas claras.

b. Reportes a la UIAF: Una vez realizados los controles las entidades deben reportar a la unidad de información y análisis financiero los posibles movimientos sospechosos para la realización de investigaciones que conlleven a dar respuesta sobre si es necesario pasar a juicio o se archiva el proceso.

c. Conocimiento de la superfinanciera: El dar a conocer a la súper todos los procesos, manuales y códigos de conducta que las entidades instauran para combatir este delito.

d. Las políticas de conocimiento del cliente en toda entidad deben reunir un esfuerzo organizado para recolectar la información relevante que permiten detectar y analizar operaciones sospechosas.

2) Elabore un código de conducta con al menos 8 aspectos relevantes.

- Profesionalidad y responsabilidad

- Deber de confidencialidad

- Relaciones con proveedores y clientes

- Reserva bancaria

- Uso adecuado de los activos, tecnologías de la información y de la comunicación de la compañía

- Confidencialidad

- Pautas para evitar incurrir en una conducta de corrupción de funcionarios públicos y particulares

- Derechos de propiedad intelectual e industrial de la compañía

3) Mencione cuáles son los principales controles que deben implementar las instituciones financieras para impedir ser víctimas de lavado de activos.

Establecer las metodologías para definir las medidas de control del riesgo de LA/FT.

Aplicar las metodologías establecidas en desarrollo del literal anterior sobre cada uno de los factores de riesgo y los riesgos asociados.

Establecer los niveles de exposición en razón de la calificación dada a los factores de riesgo en la etapa de medición.

Realizar los reportes de operaciones sospechosas a la Unidad Administrativa Especial de Información y Análisis Financiero – UIAF.

4) Qué es la Lista Clinton y para qué sirve.

La lista Clinton es una lista negra de empresas y personas que se han visto involucradas con negocios ilícitos y dineros del narcotráfico en el mundo, creada en octubre de 1995 emitida por la oficina de control de bienes extranjeros del Departamento del tesoro de los Estados Unidos, se creó con el fin de tomar medidas en la guerra contra las drogas y el lavado de activos, las personas naturales o jurídicas que aparezcan en el listado no pueden realizar transacciones financieras o tener negocios con

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