Estrategias Comerciales Actividad 1

Actividad No. 1

1. Haga un cuadro Mapa mental en donde registre la información financiera que una entidad prestadora de servicios financieros solicita a sus clientes para la obtención de un producto, debe contener adicionalmente sus características y vigencia de la misma.

REQUISITOS

• Fotocopia del NIT / RUT

• Fotocopia del documento de identidad del representante legal

• Fotocopia de los certificados de tradición y libertad de inmuebles

• Certificado de constitución y gerencia expedido por la Cámara de Comercio

• Estados financieros fiscales, con anexos

• Fotocopia de declaraciones de renta

• Relación de activos

• Flujo de caja

• Fotocopia de extractos bancarios (tres últimos meses)

• Sobre las cifras del negocio

Todos estos documentos deben ser con vigencia hasta tres (3) meses.

2. Como en el caso anterior describa la información comercial que un cliente debe acreditar en una entidad prestadora de Servicios financieros para obtener la aprobación de un producto.

REQUISITOS

• Certificado de ingresos y retenciones

• Certificado o constancia laboral

• Fotocopia de extractos bancarios

• Balances con anexos

• Fotocopia de declaración de renta o certificado de ingresos firmado por contador

• Fotocopia del documento de identidad

• Fotocopia del RUT

• Fotocopias de certificados de tradición de inmuebles

• Fotocopia de tarjetas de propiedad de vehículos

• Fotocopia de contratos de compra venta de vehículos o inmuebles

• Soportes de ingresos adicionales

Todos estos documentos deben ser con vigencia hasta tres (3) meses.

3. Enumere los canales utilizados por las entidades financieras para obtener y verificar dicha información, indicando los requisitos que debe cumplir para obtenerla y las condiciones en que debe conservar toda la información suministrada por el cliente.

• Consulta a las centrales de riesgos

• Libros fiscales

• Llamadas a las empresas laborales

• Certificado de salud

• Comprobante de pagos

• Recibos públicos

• Antecedentes

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