LA VINCULACIÓN DEL CLIENTE

LA VINCULACIÓN DEL CLIENTE VS LA INFORMACIÓN REQUERIDA

1. Haga un cuadro Mapa mental en donde registre la información financiera que una entidad prestadora de servicios financieros solicita a sus clientes para la obtención de un producto, debe contener adicionalmente sus características y vigencia de la misma.

EMPLEADOS

• Cedula de ciudadanía

• Carta laboral (salario, cargo, antigüedad, tipo de contrato)

• Extractos bancarios o comprobantes de pago

• Certificado de ingresos y retenciones del año pasado

INDEPENDIENTES

• Cedula de ciudadanía

• Cámara de comercio reciente

• Cartas comerciales y/o certificación de ingresos

• Balance general de pérdidas y ganancias

• Extractos bancarios

• Declaración de renta

PENSIONADOS

• Cedula de ciudadanía

• 2 desprendibles de pago de pensión

• Copia de la resolución de la pensionado

CARACTERISTICAS

• El solicitante debe tener ingresos mínimos de un SMLMV al momento de la solicitud.

• Tener capacidad de pago

• Monto máximo depende de los ingresos del solicitante

• Plazo máximo depende de las cuotas como las quiera cancelar.

2. Como en el caso anterior describa la información comercial que un cliente debe acreditar en una entidad prestadora de Servicios financieros para obtener la aprobación de un producto.

• Información de la identificación del titular.

• Certificados de ingresos y retenciones

• Certificado o carta laboral si es empleado

• Fotocopia de los extractos bancarios (cuenta corriente o de ahorro de los últimos tres meses

• Fotocopia de la declaración de renta o certificados de ingresos firmados por contador público

• Fotocopia de la tarjeta profesional y documento de identificación del contador público

• Fotocopia del documento de identidad del titular

• Fotocopia Rut

• Certificado de Cámara de Comercio.

• Presentar buen comportamiento en las centrales de riesgo

• Experiencia crediticia

• Demostrar antigüedad en su oficio o labor

3. Enumere los canales utilizados por las entidades financieras para obtener y verificar dicha información, indicando los requisitos que debe cumplir para obtenerla y las condiciones en que debe conservar toda la información suministrada por el cliente.

• Para evaluar la información comercial y financiera las entidades se apoyan en las Centrales de Información crediticias (DATACREDITO).

• Consulta a las centrales de riesgo

• Libros fiscales

• Comprobantes de pago

• Llamadas a las

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