OPERACIONES ADMINISTRATIVAS GESTIÓN DE TESORERÍA 3

TAREA OAGT3

1. Si un capital de 3.500 euros, te ha generado durante 5 meses un interés de 175 euros. ¿Qué tipo de interés semestral se ha utilizado?

Cn= 3.675€ Co= 3.500€ I= 175€ n= 5 meses (5/12= 0.416)

i= I/Co*n i= 175/3.500*0.416 i= 175/0.416 = 0.123

2. Un capital de 850 €, colocado al 6 % anual, se ha convertido en un capital final de 888,25 €. Determina el número de trimestres que ha estado impuesto.

n= I/Co*i

i= 0.06 Co= 850€ Cn= 888.25€ I= Cn-Co= 38.25€

n= 38.25/850*0.06

n= 38.25/51 n= 0.75*4(trimestres año) = 3 trimestres

3. Una letra de 2.750 euros tiene su vencimiento dentro de 90 días. Si les pagas hoy, aplicando un tipo de interés del 8% anual, ¿cuál es su valor efectivo o capital inicial?

2.750*90= 247.500

D= NC*i/360= 247.500*0.08/360 = 19.800/360= 55

Capital inicial= Co= Cn-D= 2.750-55= 2.695€

4. Un cliente, adeuda a la empresa en la que tú trabajas, las siguientes cantidades:

2.500 € a pagar dentro de 30 días.

4.200 € con vencimiento dentro de 50 días.

3.800 € a pagar dentro de 60 días.

Supón que te propone cancelar las tres deudas con un pago único.

Si se llega al acuerdo de aplicar un tipo de interés del 6% anual, ¿qué cantidad deberá pagar hoy el cliente para saldar las tres deudas?

Capitales ( 2.500+4200+3.800) 10.500€

Nº Comerciales (75.000+210.000+228.000) 513.00€

Cn(deudas)-NC*i/360=

10.500-513.000*0.06/360= 10.500-30.780/360= 10.500-85.5= 10.414,5€

5. La empresa tiene con un proveedor las siguientes deudas:

5.000 € a pagar hoy.

2.500 € con vencimiento dentro de 30 días.

3.900 € a pagar dentro de 60 días.

Le propone al proveedor cancelar las tres deudas con un pago único; el cual acepta.

Por lo que se acuerda cancelar las tres deudas mediante un pago único de 11.380 € y a un tipo de interés del 5 %. ¿En qué fecha deberá entregarse dicha cantidad

Capitales= ( 5.000€+2.500€+3.900€) 11.400€

Nº Comerciales= (5.000€+75.000+234.000€) 314.000€

Cn(deudas)-NC*i/360= 11.400-314.000*0.05/360

11.400-15.700/360

11.400-43.61= 11.356,89

D= Cn-Co D= 11.380-11.356,89= 23.11

n=D/Cn*i= 23.11/11.380*0.05

23.11/569= 0.040

0.40*360= 144 días

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