PRACTICANDO EXCEL + MATEFIN

PRACTICANDO EXCEL + MATEFIN

CALCULAR LOS DÍAS ENTRE DOS FECHAS.

Si quieres saber los días que quedan entre dos fecha además de usar la TABLA tienes a Excel que hace el trabajo por ti.

PROBLEMA 01:Calcular el número de días entre 15-03-2004 y 15-06-2004

SOLUCION:

A) Abrimos una LIBRO de Excel y lo guardamos con el nombre de PRACTICA 1 EXCEL+MATEFIN.

B) A la HOJA 1 le nombramos como CALCULO DEL NUMERO DE DIAS

C) Los datos:

Abre una hoja de cálculo, y escribe en la celda A1 la fecha que desees, 15-03-2004, y en la celda B1 la fecha final15-06-2004, por ejemplo el fin de año.

Selecciona con el ratón las dos celdas, pulsa con el botón derecho del ratón sobre ellas, y selecciona Formato de celdas.

En esta ventana selecciona la pestaña Número, en la categoría Fecha y en Tipo la forma de presentar la fecha que tu quieras, después pulsa aceptar.

Ahora selecciona la celda C1, selecciona Formato de celda y en la pestaña Número, selecciona Número, y en posiciones decimales 0.

En la celda C1 escribe la fórmula, =B1-A1 y pulsa [Intro], aparecerá el resultado de la fórmula, según van pasando los días si modificas el día actual también cambiara el resultado.

INTERES EFECTIVO (INT.EFECTIVO)

Devuelve la tasa efectiva del interés anual si conocemos la tasa de interés anual nominal y el número de períodos de interés compuesto por año. De aplicación cuando los períodos de pago son exactos.

Sintaxis: INT.EFECTIVO (int_nominal;núm_per_año)

Problema 02.

Calcula el INTERES EFECTIVO si la TASA NOMINAL es de 68% anual, compuesto trimestralmente

Solución:

A) A la HOJA 2 le nombramos como INT. EFECTIVO

B) Teniendo los datos

i = 68%

n= 4

C) Aplicando:

1. Formula de MATEFIN

Formula de EXCEL=(1+B5/B6)^B6-1

2. Sintaxis:

D) La hoja de Excel debe quedar así:

VF (VALOR FUTURO)

Devuelve el valor futuro de la inversión, equivalente a los pagos periódicos uniformes a una tasa de interés constante.

Sintaxis: VF(tasa;nper;pago;va;tipo)

Tasa es la tasa de interés para la inversión.

Nper es el número de pagos de la anualidad.

Pago es el monto del pago efectuado en cada período.

Va es opcional. Es el valor presente de los pagos. Si se omite este parámetro, la función VF asume que es 0.

Tipo es opcional. Se indica que los pagos se deben valores.

Valor Explicación

0 Los pagos son debidos al final del período. (Por defecto)

1 Los pagos se deben al comienzo de la época.

Si el parámetro de tipo se omite, la función VF asume un valor de tipo 0.

Problema 03.

¿A cuánto ascenderá un préstamo de S/ 1000 al cabo de un año si el interés del 36% capitaliza mensualmente? ¿Cuál es la TEA?

Solución:

VA = 1000; i = 36%/12 = 0.03 ; n = 12; VF = ?; TEA = ?

La tercera hoja del libro queda:

VA (VALOR ACTUAL)

El valor actual es la suma de una serie de pagos a futuro. Por ejemplo, cuando pedimos dinero prestado, la cantidad del préstamo es el valor actual para el prestamista.

Sintaxis: VA(tasa;nper;pago;vf;tipo)

El resultado proporcionado por esta función lo obtenemos también con la siguiente fórmula:

Problema 4: Si ahorramos S/350 mensuales durante 3 años en un banco que paga el 18% nominal anual y deseamos saber cuánto representan estas mensualidades al día de hoy.

Solución:

C = 350; n = (3*12) = 36; i = 0.18/12 = 0.015 VA = ?

Aplicando ambos métodos, tenemos:

PAGO

Calcula el pago de un préstamo basándose en pagos constantes y con la tasa de interés constante.

Sintaxis: PAGO(tasa;nper;va;vf;tipo)

Sugerencia: Para encontrar la cantidad total pagada durante el período del préstamo, multiplique el valor devuelto por PAGO por el argumento nper.

El resultado proporcionado por esta función lo obtenemos también con la siguiente fórmula:

Problema 5: Obtenemos un crédito de s/ 10,000 para su pago en 24 cuotas trimestrales

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