Productos Financieros

la visita comercial

primero para lograr que una visita sea satisfactoria para el cliente y para la entidad financiera es necesario tener en cuenta lo siguientes aspectos

• Tiene tipificadas las visitas que realizan

• Definen un objetivo claro para cada una de las visitas que ejecutan

• Planean en detalle cada visita y se esmera en contar con los recursos para ejecutar su visita

• Identifican cuales son los Guiones de Visita más adecuados para cada tipo de visita

Ademas se tiene que tener claro el motivo de la visita y tener las suficientes herramientas para darle al cliente los beneficios obtenidos con el producto; informándole al cliente el objetivo de la visita la fecha, hora, duración y validar quienes asistirán a la reunión.

Al momento de la visita hay que mostrar un interés por el cliente y sus opiniones claro que teniendo nuestros ideales claros para poder cumplir con el fin de la visita, evitando ser mecánicos e interactuando con el cliente para cada vez mas conocer de fondo las necesidades del cliente.

Hay que tener en cuenta que la visita debe contener una Introducción, Desarrollo, Conclusiones y Compromisos

2. Diseñar y desarrollar las estrategias de comercialización de los productos y servicios buscando la Fidelización de los clientes y crecimiento de la entidad según normas institucionales.

Se debe conocer primero muy bien la empresa con el fin de saber las necesidades del cliente, una de las formas que se puede trasmitir una curiosidad al cliente de los beneficios que le trae el banco utilizando métodos eficaces para cautivar toda la curiosidad del cliente.

Siempre presentarle al cliente una buena imagen de la entidad bancaria siendo cortes con el cliente, ir preparado con el fin de que podamos solucionar todas las dudas del cliente, de igual manera teniendo el conocimiento adecuado sobre el banco y su buena trayectoria poniendo varios beneficios del banco sin desmeritar las demás entidades financieras.

3 Organizar la oferta de productos y servicios, determinando la oferta a realizar. Es importante presentar una oferta de productos y servicios para la entidad y una por separado para los funcionarios, y especialmente para los cargos de dirección.

Normalmente la idea es darle al cliente el mejor servicio dando una disponibilidad de las diferentes oficinas bancarias a nivel nacional, informandole al cliente los horarios extendidos y los diferentes convenios a nivel nacional e internacional y aprovechar ahora los portales de internet para que los clientes que no pueden acercarse a la oficina.

Debemos ofrecer los productos de captación y colocación. Dando siempre beneficios al cliente y satisfaciendo sus necesidades.

4. Determinar qué productos se pueden ofrecer a los empleados

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