Las necesidades y expectativas financieras del cliente

1. Elabore un caso problema a manera de historia. Tenga en cuenta que usted deberá asumir el rol de un asesor de servicio, en el caso, debe presentar a un cliente en una entidad financiera solicitando dos o más servicios, haga una descripción detallada desde el momento en que el cliente se acerca a hablar con usted, no olvide mencionar los servicios que ofrece la entidad, las políticas de servicio que la entidad maneja y la asesoría que usted prestaría de acuerdo a las necesidades y expectativas financieras del cliente.

-Cliente:

Buenos días...

-Asesor:

¿Buenas días, señor en que le puedo servirle?

-Cliente:

Buenos días, la verdad necesito que me ayude a resolver unas dudas?

-Asesor:

¡Claro! Con mucho gusto… ¿cuál es su nombre?

-Cliente:

Mi nombre es Julián Andrés Palacios

-Asesor:

Señor Julián, mi nombre es Camila Ortiz, cuénteme cuáles son sus dudas?

-Cliente:

La verdad es que necesito saber qué requisitos debo cumplir para aspirar a un crédito de libre inversión, y que tipo de tarjetas maneja esta entidad bancaria?

Asesor:

Si señor Julián le cuento que tenemos prestamos de libre inversión con una tasa de interés del 0.4% interés anual, ya que somos una entidad que se preocupa por el bienestar de nuestros clientes; además tenemos tarjetas de crédito a una tasa de interés muy baja dependiendo de la tarjeta que posea de las siguientes opciones;

-Línea MasterCard - Línea Visa

-MasterCard Black

-MasterCard Platinum

-MasterCard Gold

-MasterCard Standard

-MasterCard Pan Americana

-MasterCard Visión Mundial.

-VISA Platinum

-VISA Oro

-VISA Clásica

-VISA Avianca LifeMiles

-VISA Mujer

-VISA Financia U

-VISA Congelada

Con cada una de estas tarjetas son aceptadas en más de 87.000 establecimientos de nuestro país y en más de 25.000.000 en todo el mundo. Puede realizar avances en la red de Cajeros del Banco y en más de 800.000 cajeros de todo el mundo. Si hiciera parte del Programa Cliente fiel, con el que se acumulan puntos por las compras que pueden ser cambiados por millas del Programa Life Miles de Avianca. Y a su vez, puede efectuarse el pago de compras específicas, es decir, realizar el pago puntual de una compra en particular, recuerde que este es un banco que lo invita a crecer.

Cliente:

Me interesa el préstamo, ¿qué debo de hacer?

Asesor:

Señor Julián Usted. Debe entregarme estos requisitos que hay en este folleto.

-Documento ampliado al 150% en fotocopia,

-Completar la solicitud de crédito diligenciada adecuadamente

-Presentar la declaración de renta del último año gravable, junto con el CIR

-Desprendibles de los últimos pagos de nómina.

Cliente:

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