Analisis Caso HSBC

HSBC Y LA INTRODUCCIÓN DE DINERO ILÍCITO AL SISTEMA FINANCIERO DE ESTADOS UNIDOS A TRAVES DE TRANSACCIONES INUSUALES Y SIN CONTROL

SOFIA LORENA DURDA ORTIZ

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UNIVERSIDAD LA GRAN COLOMBIA

FACULTAD DE CIENCIAS ECONÓMICAS, ADMINISTRATIVAS Y CONTABLES

PROGRAMA DE ECONOMÍA

DIPLOMADO EN MERCADO DE CAPITALES Y FINANZAS CORPORATIVAS

BOGOTÁ D.C 2020

HSBC y la introducción de Dinero ilícito al Sistema Financiero de Estados Unidos a través de transacciones inusuales y sin control

Sofia Lorena Durda Ortiz

Docente: Kelli Johana Vergara Cervantes

[pic 2]

Universidad la Gran Colombia

Facultad de Ciencias Económicas, Administrativas y Contables

Programa de Economía

Diplomado en Mercado de Capitales y Finanzas Corporativas

Bogotá D.C  2020

Resumen

La siguiente investigación aborda el caso de estudio de la entidad bancaria HSBC planteado en la serie Dirty Money de Netflix puntualmente en el episodio de Banca y Lavado. En ella, se evidencia el fraude empresarial cometido por el gigante bancario, que tras la crisis económica bancaria mundial del año 2008, comienza adquirir varias entidades financieras en jurisdicciones que al parecer contaban con débiles controles en el área ALD (Anti Lavado de Dinero); las deficiencias en su programa global de prevención del Lavado de Dinero y la acumulación de 17.000 alertas detectadas por transacciones no controladas, inapropiadas y criminales,  permiten que se abra una investigación ya que se le acusa de ser la mayor lavandería del mundo, pues la entidad financiera británica habría negociado con peligrosos traficantes y recaudado fondos para grupos terroristas, personas que se encuentran restringidas por la OFAC (Office of Foreign Assest Control). En cabeza del demócrata Carl Levin, se apertura la investigación con relación a las anormalidades que presentaba la entidad, la cual acepta los cargos y se dispone a pagar la multa imputada, 1.256 millones de dólares y retener un motor de vigilancia, además de pagar 665 millones dólares en multas civiles para resolver acciones regulatorias de parte de la OCC, la FED, el Departamento del Tesoro y otros. Sin embargo, se deja en evidencia la facultad de funcionamiento de la entidad, respaldada en una sanción mínima, ya que por el contrario, esto podía ocasionar un fuerte impacto en la economía mundial. (Netflix, 2020)

Abstract

The following investigation addresses the case study of the HSBC banking entity raised in the Netflix series Dirty Money punctually in the Banking and Laundering episode. In it, the corporate fraud committed by the banking giant is evident, which after the global banking economic crisis of 2008, begins to acquire several financial entities in jurisdictions that apparently had weak controls in the AML (Anti-Money Laundering) area; the deficiencies in its global program of prevention of Money Laundering and the accumulation of 17,000 alerts detected by uncontrolled, inappropriate and criminal transactions, allow an investigation to be opened since it is accused of being the largest laundry in the world, since the entity British financial company lost negotiated with dangerous traffickers and raised funds for terrorist groups, people who are restricted by OFAC (Office of Foreign Assest Control). At the head of the Democrat Carl Levin, the investigation is opened in relation to the abnormalities presented by the entity, which accepts the charges and prepares to pay the imputed fine, 1,256 million dollars and retain a surveillance engine, in addition to paying 665 millions of dollars in civil fines to resolve regulatory actions on the part of the OCC, the FED, the Treasury Department and others. However, the entity's power to operate is evidenced, backed by a minimal sanction, since on the contrary, this could have a strong impact on the world economy. (Netflix, 2020)

Tabla Contenido

Resumen        3

Abstract        4

Tabla Contenido        5

Lista de Tablas        6

Introducción        7

1.     Capítulo I. Antecedentes o Estado del Arte        9

1.1. Antecedentes        9

2.     Capitulo II. Marco de Referencia        13

2.1. Marco Contextual        13

2.2. Marco Teórico        14

2.2.1        Nociones Generales del Delito de Lavado de Dinero        15

2.2.2 Rol de los Intermediarios Financieros        15

2.2.3. Efectos del lavado de Dinero en la economía tras el escándalo de HSBC        16

3.     Capítulo III. Marco Metodológico        18

4.     Capítulo IV. Análisis y Resultados        19

5.     Capítulo V. Conclusiones y Recomendaciones        20

5.1. Conclusiones        20

5.2. Recomendaciones        21

Lista de Referencias        21

Lista de Tablas

Tabla 1        9

Tabla 2        16

Introducción

La introducción de una gran masa de recursos de procedencia ilícita en las economías legales de todos los países de orbe ha sido propiciada a partir de la globalización de los mercados,  lo que a su vez, paralelamente, permite la estructuración y fortalecimiento de organizaciones criminales y terroristas generadoras de cuantiosas ganancias, cuyo único objetivo es darles apariencia de legalidad. Ésta manifestación delictiva  es conocida comúnmente como lavado de dinero, no surge recientemente, se remonta desde épocas antiguas, y en ella se evidencia que la preocupación de los delincuentes es disfrazar y ocultar el origen del producto de sus crímenes. (Camacho, 2008). El lavado de dinero,  es considerado como una gran amenaza para la estabilidad financiera, económica, política, social de cualquier país del mundo, por ser un delito de carácter trasnacional, es una problemática que hoy en día agobia a diferentes países que luchan por contrarrestar los efectos que ocasiona.

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