Banco de crédito e inversiones trabajo

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Índice

Parte 1: Categorización de la empresa según actividad        5

1.1. Reseña histórica e hitos        5

Historia de los logos de la marca de BCI        6

Línea de tiempo:        7

1.2. Información Corporativa        8

1.3. Estrategias        9

1.4. Actividad o giro        11

1.5. Segmento meta y tipo de clientes que atiende:        12

1.6. Estructura organizacional y dotación        14

Funciones principales del Organigrama        15

1.7. Productos y servicios que ofrece BCI        16

Parte II: Situación de la entidad financiera dentro del sector industrial en que está inserta.        19

2.1. Tamaño de la empresa        19

2.2. Propiedad y estructura legal        19

2.3. Cobertura geográfica        20

2.4 Beneficios económicos        21

        24

2.5. Tecnología y servicios digitales        25

2.6. Análisis FODA        29

2.7. Las 5 fuerzas de Porter aplicadas a las entidades financieras        30

Parte III: Diagnóstico, cadena de valor e instancias de mejora        33

3.1        Análisis de cadena de valor para entidades financieras, con base en la cadena de valor de Porter.        33

3.2. Producto o servicios analizados.        37

3.4. Factores críticos del proceso        40

3.5. Mapa de procesos        42

3.6. Diagramas de flujo de los procesos actuales a analizar        44

3.7 Medición de los procesos actuales        46

3.7 Conclusiones del análisis y propuesta de mejora.        47

Parte IV: Proyección y análisis del proceso de curse integral de un producto o servicio financiero        49

4.1        Proceso Comercial de los productos y servicios financieros        49

4.2        Roles y competencias asociadas a los diferentes cargos.        52

4.3        Etapas, plazos y controles de las actividades del producto o servicio en estudio        53

4.4        Describir situaciones de mejora continua dentro de las distintas etapas y actividades del producto o servicio en estudio.        57

Bibliografía y Referencias        58

Unidad 2: Riesgo en Empresas Financieras.        59

Parte I: identificar concepto de riesgo        59

1.1 Efectos de no tener éxito en alguna actividad o emprendimiento        59

1.2 Perjuicios y probabilidad de sufrir pérdidas económicas        60

1.3 Volatilidad de la rentabilidad esperada        61

1.4 Incertidumbre de los flujos futuros que se percibirán        63

1.5 Significado de la exposición al riesgo        64

1.6 Relación directamente proporcional entre rentabilidad y riesgo        65

1.7 Certeza versus incertidumbre y los factores que las generan        66

1.8 Fuentes de Riesgos en las actividades financieras        67

Parte II: Describir y dar ejemplos de tipos de riesgos (financieros y no financieros) asociados a productos o servicios que la entidad financiera ofrece.        69

2.1 Riesgo País        69

2.2 Riesgo de Crédito        70

2.3 Riesgo de liquidez        72

Parte III: Determinar el efecto de los riesgos relevantes por medio de utilizar herramientas de la        74

3.1 Recolección de datos        74

3.2 Hoja de inspección        75

3.3 Diagrama de Pareto        76

3.4 Histograma        77

3.5 Diagrama Causa-Efecto de Ishikawa        78

3.6 Diagrama de Dispersión        81

3.7 Grafica de Control        82

3.8 Control, seguimiento y mejora de no conformidades        83

3.9 Diagramas de Flujo        85

3.10 Mapas de procesos         86

Parte IV: Clasificar riesgos según Basilea y Entidades Reguladoras Internas por medio de una matriz, considerando estándares de calidad y riesgo en el producto o servicio financiero analizado        89

4.1 Importancia del entorno económico en el riesgo de las empresas financieras.        90

4.2 Importancia del marco que regula la actividad de las empresas financieras.        91

4.3 Fundamento de la administración del riesgo y forma en que esta actividad agrega valor a la empresa.        91

4.4 Clasificación del riesgo según Basilea y Entidades Reguladoras Internas        94

4.5        Matriz de Riesgo considerando a lo menos dos riesgos importantes según Basilea.        97

4.6        Descriptores de los factores que componen la matriz de riesgo        98

4.8 Propuesta de cambios a los procesos, considerando una mejor capacidad de análisis y definición de puntos críticos de control.        99

Parte V: Establecer sistemas de medición y control de riesgo de productos y servicios otorgados por el Banco a clientes en función de los procedimientos y protocolos de Basilea y las Entidades Reguladoras Internas, proporcionando información completa y oportuna a las Unidades Generadoras de Negocios y Operacionales responsables        101

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