CICLO DE CAJA RUEDAS & METALES

CICLO DE CAJA RUEDAS & METALES

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El anterior indicador financiero refleja que en promedio el inventario se vende a crédito en 120 días, el recaudo de esas cuentas por cobrar (cartera) se realiza en 165 días y el pago efectivo de las cuentas por pagar a proveedores se efectúa en 30 días, para finalmente tener un ciclo de caja de 165 días; por lo tanto, será necesario mejorar las rotaciones de inventario y cuentas por cobrar, igualmente se deberá evaluar las políticas de compras y ventas a crédito, de lo contrario se requiere de capital de trabajo para financiar los 165 días de operación, ya que las cuentas por pagar financian 30 días del ciclo operacional.

Recomendaciones:

• Es necesario enfocarse en las necesidades futuras, para revisar CxC y CxP para saber como estarán las finanzas

• Revisar el % de utilidad sobre los productos y/o servicios brindados por la compañía, y si es necesario reajusta el precio de venta.

• El 80% de los ingresos provienen del 20% de los clientes (Ley de paretto), para ello es de vital importancia ordenar los clientes por orden de prioridad, para revisar que clientes pagan a tiempo y menos exigencia tienen y así mismo poder tomar decisiones sobre la cartera.

• Realizar un descuento por pronto pago dentro de la factura.

• Hablar con los proveedores para ampliar el plazo de pago de 30 a 45 o 60 días

• Cobrar cuentas morosas

• Ampliar medios de pago (Tarjetas, transferencias, débitos automáticos, Entre otras…)

• Al momento de prestar el servicio radicar las facturas y así no demorar el proceso de pago con el cliente.

• Vende Activos que están en Stand Bye y que no se están utilizando, o alquilar algunos que necesitas devuelta (LeaseBack)

• Reducir gastos como mínimo un 10%

• Reconfigurar y racionalizar los procesos ineficientes que generan merma y desperdicio en las operaciones.         

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