Circular 49

Principales Modificaciones Ley 19.913

A raíz de la publicación de la Ley 20.818 donde se perfecciona los mecanismos de prevención, detección, control, investigación y juzgamiento del delito de Lavado de Activos se formalizan los principales cambios que se realizan a la Ley 19.913, de los cuales afectan directamente el control y gestión realizado por la Subgerencia de Prevención de Delitos de Banco Ripley y Filiales.

• Se agrega el Delito de Financiamiento del Terrorismo, en delitos que debe prevenir la UAF.(art.1º) – Políticas Generales para la Prevención de Delitos

(Pagina 16)

• Agrega a concepto de operación sospechosa el Delito de Financiamiento del Terrorismo, además de las operaciones realizadas por personas naturales o jurídicas incluidas en listados ONU.(Art.3ºinc.2º) - Políticas Generales para la Prevención de Delitos (Pagina 16)

• .Cambia umbral ROE de UF450 a USD10.000 (dólar observado al día de operación) (art.5º) – Políticas de Monitoreo y Excepción; Operaciones en Efectivo (Pagina 24)

• Establece nuevos tipos de ROS:

• Relativo a operaciones realizadas por personas naturales o jurídicas, listadas en Resoluciones del Consejo de Seguridad ONU. Política de Aceptación de Clientes (Pagina 19).

• Operaciones que pudieran constituir alguna de las conductas previstas en el art.8 de la Ley 18.314 (Delito de Financiamiento Terrorista) – Políticas Generales para la Prevención de Delitos (Pagina 16).

• Agrega nuevos Delitos Base de o Precedentes de Lavado de Activos - Políticas de Clientes para la Prevención de Delitos (Pagina 17)        

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