Desarrollo De Nuevas Estrategias Actividad 1

A continuación encontrará tres ejercicios en donde se evidenciarán los resultados de

aprendizaje propuestos para esta semana, en el tema de la vinculación del cliente:

1. Haga un cuadro Mapa mental en donde registre la información financiera que

una entidad prestadora de servicios financieros solicita a sus clientes para la

obtención de un producto, debe contener adicionalmente sus características y

vigencia de la misma.

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2. Como en el caso anterior describa la información comercial que un cliente debe

acreditar en una entidad prestadora de Servicios financieros para obtener la

aprobación de un producto.

3. Enumere los canales utilizados por las entidades financieras para obtener y

verificar dicha información, indicando los requisitos que debe cumplir para

obtenerla y las condiciones en que debe conservar toda la información

suministrada por el cliente.

SOLUCIÓN

1. La información que debe solicitar una entidad financiera para prestar sus servicios a los cliente es que cumplan con las siguientes características:

CARACTERISTICAS.

• Que el solicitante tenga unos ingresos superiores a dos salarios mínimos al momento de que realice la solicitud.

• Que posea capacidad de pago.

• Realizar una visita antes y después del desembolso para verificar información, etc.

• Se le otorgara el monto máximo dependiendo de los ingresos que posea quien solicite el crédito.

• Verificar muy bien la información del codeudor si lo necesita.

• Verificar el historial crediticio y su comportamiento con los productos financieros si ha tenido antes.

2. La información comercial que un cliente debe tener para la aprobación de un producto en la entidad financiera debe de ser la siguiente:

INFORMACIÓN COMERCIAL

• Si administra o no recursos públicos.

• Si declara o no renta.

• Si es o no servidor público.

Si es una persona independiente se tendría encuenta la siguiente información.

• Actividad económico de la empresa o negocio del cual posee los ingresos y estudiar el historial financiero con los que de pronto ya haya tenido créditos.

INFORMACION FINANCIERA

• Ingresos mensuales.

• Total costos y gastos.

• Otros ingresos.

• Egresos mensuales.

• Gastos familiares.

• Deducciones de nomina.

• Si debe de pagar arriendo.

• Si tiene créditos de cuanto son las cuotas.

• Total en $ de activos que posea.

• Otros egresos.

3. Hare mención de alguno de los canales de información a los que puede acceder la entidad financiera para obtener dicha información.

• Consultar con las centrales

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