Lavado de activos

Art# 16: Programas de cumplimiento obligatorio por parte de las entidades de intermediación financiera y de las que realicen actividades financieras.

Para protegerse y detectar los delitos de lavado y de activos, relacionados con el tráfico ilícito de drogas y delitos conexos las entidades financieras deberán adoptar, desarrollar y ejecutar programas, procedimientos y controles internos.

Tales procedimientos son:

1. Procedimientos que aseguran altos niveles de integridad del personal, son sistemas que evalúan todos sus antecedentes tanto personales como laborales y patrimoniales.
2. Capacitar de forma permanente al personal en cuanto a las responsabilidades que se llevan en las instituciones y actividades financieras y en el registro y notificación de transacciones en efectivo.
3. Se deberán designar funcionarios gerenciales que se encargaran de vigilar el cumplimiento  de los programas y procedimientos internos, deberán mantener adecuadamente los registros y comunicar las transacciones sospechosas.

Art#17: Obligaciones de las autoridades competentes.

Las autoridades competentes y en especial las que tengan más potestad de reglamentación sobre las entidades financieras deberán:

1. Otorgar, denegar, suspender o cancelar licencias o permisos para operar.
2. Examinar, controlar y fiscalizar todo lo que se realice de forma efectiva, las obligaciones de registro y notificación.
3. Se debe verificar mediante exámenes regulares que las entidades financieras posean los programas de cumplimiento obligatorio.
4. Deberán brindar a otras autoridades competentes la información de las instituciones financieras.
5. Dictar los instrumentos o recomendaciones para que ayuden a las entidades de intermediación financiera a detectar los patrones sospechosas en la conducta de los clientes. Las cuales se desarrollaran con técnicas modernas y seguras, las cuales servirán como elemento educativo para el personal.
6. Aportar en lo más posible con las autoridades competentes, asistencia técnica en las investigaciones del delito de lavado y de activos relacionados con el tráfico ilícito de drogas.

Las autoridades dotadas de potestad para reglamentar y supervisar las entidades de intermediación financiera deberán poner en conocimiento inmediato cualquier información recibida relacionada con actividades sospechosas.

Art#18 Cooperación internacional.

Cooperaran entre si los tribunales o autoridades competentes de cada estado, con el fin de asistirse en materia relacionada con delitos de lavado de dinero. El tribunal o autoridad de cada estado podrá presentar o recibir una solicitud igual de otro estado para identificar, detectar, embargar o decomisar bienes, productos o instrumentos relacionados con delitos de lavado de dinero proveniente del tráfico ilícito de drogas y podrá tomar las medidas apropiadas, como ser medidas cautelares sobre los bienes, productos o instrumentos y decomiso de bienes o instrumentos.

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