Lavado De Activos

MATRIZ DE IDENTIFICACIÓN DE MEJORAS SOBRE PROCESOS RELACIONADOS A PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS

PRODUCCIÓN

Proceso: Elaboración de Cotización y Seguimiento del Cliente

Nº Brecha Identificada Oportunidad de Mejora Actividad del Proceso involucrada Beneficios Responsable de Implementación (sugerido) Prioridad Política aplicable Referencia

1 El proceso, tal cual se encuentra definido, tiene un alcance mayor al del título. Actualmente abarca la cotización, el seguimiento y las actividades relacionadas con la aceptación del cliente previo al envío a de la orden de Emisión "Dividir el proceso en 2 partes:

1.- Elaboración de Cotización y Seguimiento del Cliente, y

2.- Venta y de productos" Todas Lograr mayor entendimiento del proceso y delimitar el alcance del procedimiento actual. Área de Producción Media N/A

2 El procedimiento no contempla los procedimientos de la Política "Conozca a su cliente" Modificar el procedimiento, agregando una interfaz al procedimiento "Conozca a su Cliente" Aceptación del cliente, previo la generación de la Orden de Emisión Cumplimiento con la normativa de Prevención de Lavado de Activos Área de Producción Alta Conozca a su cliente Ref#1

3 El procedimiento no contempla la ejecución de los controles del Procedimiento de Inspección de Riesgos y Conozca a su Cliente Modificar el procedimiento de tal forma que se ejecuten los procedimientos de: Inspección de Riesgos y Conzca a su Cliente previo al envío de la Orden de Emisión Aceptación del cliente, previo la generación de la Orden de Emisión Cumplimiento con la normativa de Prevención de Lavado de Activos Área de Producción Alta Conozca a su cliente Ref#2

4 Los formularios diseñados no poseen un código de identificación. "Asignar un código a cada formulario para su referencia y administración.

El formato del código puede ser: FOR-C-001-V01

FOR: Formulario

C: Cliente, ó E: Empleado

001: Número consecutivo para referencia

V01: Versión del formulario" Todas Mayor control de la documentación correspondiente a formularios "Área de Cumplimiento

(Área de Organización y Métodos)" Media "Conozca a su cliente

Conozca a su empleado

Conozca a su proveedor

"

Proceso:   Negociación de Póliza Nueva

Nº Brecha Identificada Oportunidad de Mejora Actividad del Proceso involucrada Beneficios Responsable de Implementación (sugerido) Prioridad Política aplicable Referencia

1 No se hace referencia al Procedimiento de Inspección de Riesgos Hacer referencia al procedimiento de Inspección de Riesgos, de tal forma que se reduzcan los bloques del proceso que se están repitiendo. Inspección de nuevos riesgos "Mayor entendibilidad del proceso.

Reusabilidad de los elementos ya creados." Área de Producción Media Política de Inspección de Riesgos Ref#2

2 El procedimiento no contempla los procedimientos de la Política "Conozca a su cliente" Modificar el procedimiento, agregando una interfaz al procedimiento "Conozca a su Cliente" Aceptación del cliente, previo la generación de la Orden de Emisión Cumplimiento con la normativa de Prevención de Lavado de Activos Área de Producción Media Conozca a su cliente Ref#1

Proceso: Póliza de Fianzas

Nº Brecha Identificada Oportunidad de Mejora Actividad del Proceso involucrada Beneficios Responsable de Implementación (sugerido) Prioridad Política aplicable Referencia

1 El procedimiento no contempla los procedimientos de la Política "Conozca a su cliente" Modificar el procedimiento, agregando una interfaz al procedimiento "Conozca a su Cliente" Aceptación del cliente, previo la generación de la Orden de Emisión Cumplimiento con la normativa de Prevención de Lavado de Activos Área de Producción Media Conozca a su cliente Ref#1

Proceso: Renovaciones de Póliza

Nº Brecha Identificada Oportunidad de Mejora Actividad del Proceso involucrada Beneficios Responsable de Implementación (sugerido) Prioridad Política aplicable Referencia

1 El procedimiento no contempla los procedimientos de la Política "Conozca a su cliente" Modificar el procedimiento, agregando una interfaz al procedimiento "Conozca a su Cliente" Aceptación del cliente, previo la generación de la Orden de Emisión Cumplimiento con la normativa de Prevención de Lavado de Activos Área de Producción Media Conozca a su cliente Ref#1

Proceso: Renovaciones de Póliza de Fianzas

Nº Brecha Identificada Oportunidad de Mejora Actividad del Proceso involucrada Beneficios Responsable de Implementación (sugerido) Prioridad Política aplicable Referencia

1 El procedimiento no contempla los procedimientos de la Política "Conozca a su cliente" Modificar el procedimiento, agregando una interfaz al procedimiento "Conozca a su Cliente" Aceptación del cliente, previo la generación de la Orden de Emisión Cumplimiento con la normativa de Prevención de Lavado de Activos Área de Producción Media Conozca a su cliente Ref#1

Proceso: Inclusión de Póliza

Nº Brecha Identificada Oportunidad de Mejora Actividad del Proceso involucrada Beneficios Responsable de Implementación (sugerido) Prioridad Política aplicable Referencia

1 No se menciona que se revisa si el cliente tiene o no la documentación personal completa Modificar el procedimiento incormporando actividades de revisión de la completitud de la información, previo a la generación de la orden de emisión. N/A "Mayor claridad en el detalle de las actividades.

Cumplimiento con la política Conozca a su Cliente" Área de Producción Media Conozca a su cliente Ref#3

Proceso: Exclusión de Póliza

Nº Brecha Identificada Oportunidad de Mejora Actividad del Proceso involucrada Beneficios Responsable de Implementación (sugerido) Prioridad Política aplicable Referencia

1 No se menciona que se revisa si el cliente tiene o no la documentación personal completa Modificar el procedimiento incormporando actividades de revisión de la completitud de la información, previo a la generación de la orden de emisión. N/A "Mayor claridad en el detalle de las actividades.

Cumplimiento con la política Conozca a su Cliente" Área

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