Lavado De Activos

Después de analizaron los documentos como material del curso, material de apoyo, circular externa No. 022 de 2007 (SFC), comprendo la importancia de conocer la normatividad vigente en tema del SARLAFT para nuestro país, evidenciando de esta manera la importancia que se le ha dado al tema dentro de nuestras actividades económicas especialmente en el sector financiero.

Por lo anterior, me permito concluir que El lavado de activos y la financiación del terrorismo representan una gran amenaza para la estabilidad del sistema financiero, pues gracias a sus transacciones de grandes montos representan un gran atractivo para que las prácticas ilícitas del lavado de activos y/o financiación del terrorismo quieran permear las restricciones de las instituciones financieras.

2. Analice cuidadosamente el siguiente caso donde se presenta un problema relacionado con lavado de activos.

CASO - sobre lavado de activos

“Una operación reportada como sospechosa por medio de la cual se pretendían ingresar 1.100 millones de pesos a la Corporación Financiera Nacional y suramericana, Corfinsura, permitió a la Fiscalía acusar a cuatro personas por el delito de lavado de activos.

Los hechos investigados por un fiscal de la Unidad Nacional contra el Lavado de Activos ocurrieron el 3 de julio de 2002, cuando Carlos Humberto Blanco Zambrano trató de ingresar a Corfinsura diez bonos por valor total de 1.100 millones de pesos a nombre de Asesores Inversiones y Valores Ltda., “Asinva”.

La negociación no fue aceptada por Corfinsura, pues “Asinva” no reunía los requisitos exigidos para esta clase de transacciones. Sin embargo, Blanco Zambrano volvió a adelantar el trámite como persona natural, sin que la información financiera de la empresa y del cliente guardara relación con la operación que pretendía efectuar, y que la Corporación reportó como sospechosa.

El fiscal instructor estableció que los bonos adquiridos no eran los únicos que pretendía cobrar el hoy acusado, quien en circunstancias similares negoció otros títulos valores por sumas millonarias, sin soporte lícito.”

Con base en el caso, responda los siguientes puntos:

a. ¿Qué práctica de lavado de activos se usó en el caso?

En el caso la practicada de lavado de activos usada fue Movimiento de dinero a través del sistema financiero.

b. ¿Cuáles de las consecuencias se pueden visualizar en el caso y explique por qué?

Las consecuencias que se pueden presentar son:

•Consecuencias económicas: si hay lavado de activos puede influir en la estabilización de la economía, así como una afectación en la moneda, de igual forma desigualdad en los mercados.

•Consecuencias para la entidad financiera donde ocurrió el caso: porque le genera unos riesgos asociados

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