El Lavado De Activos

ENSAYO LAVADO DE ACTIVOS Y FIANCIACION DEL TERRORISMO

El lavado de activo o lavado de dinero se refiere actualmente a las actividades y transacciones financieras realizadas con el fin de ocultar el origen verdaderos de los fondos recibidos ilícitamente y hacerlos pasar por dinero recibido lícitamente y poder así disfrutarlo sin problema alguno con la justicia.

Desde tiempos atrás ha venido teniendo distintas percepciones para las autoridades, anteriormente era considerado como un delito directamente relacionado con el tráfico de drogas, pero con los hechos sucedidos el 11 de septiembre(EE.UU) se tuvo la percepción que además tenía relación con la financiación de terrorismo y continuamente con la corrupción administrativa.

Para la fiscalía General de la Nación, el lavado de activos representa un peligro que afecta la convivencia pacífica de los ciudadanos, la estabilidad de los gobiernos y el funcionamiento de la democracia, por esta razón se hace necesario que las autoridades adopten estrategias para combatirlo.

Dentro de las estas estrategias debe ser de suma importancia que nosotros como ciudadanos, desde comerciantes hasta grandes empresarios, entendamos que no es solo un problema del estado, y que nos afecta de una u otra manera a todos.

Hay que entender que no solo está relacionado con el tráfico de estupefacientes si no que existen una serie de conductas asociadas a este fenómeno, entre ellas la más importante, la corrupción administrativa, por lo que las autoridades se deben centrar principalmente en la captura y judicialización de estos, los verdaderos cabecillas dichas organizaciones criminales.

Un punto clave en el que se deben centrar las autoridades es en atacar la estructura económica que soportan están organizaciones impidiendo que su actividad sea lucrativa y se transforme con las nuevas condiciones de seguridad del estado.

Se debe impedir que puedan dar apariencia de legalidad a los recursos de origen ilícito, bloqueando las posibilidades de su reutilización, con esto se lograra que las actividades criminales dejen de ser lucrativas y se vayan marchitando las causas de los delitos más graves que afectan nuestra sociedad.

La Globalización, las relaciones y la creciente interdependencia económica entre países, ha traído como consecuencia mayores oportunidades y nuevos mecanismos para lavar dinero y legitimar toda clase de fondos de origen ilegal, pasando de ser un problema de local, a un problema que afecta a todos los países del mundo, dado el volumen asombroso de este delito trae como consecuencia: La corrupción, distorsiona la toma de decisiones económicas, agrava los males sociales y amenaza la integridad de las instituciones financieras.

Una de las entidades privadas involucradas y comprometidas en la lucha contra la delincuencia es La Asociación Bancaria de Colombia (ASOBANCARIA), que es el gremio representativo

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