Lavados De Activos Y La Financiación Del Terrorismo, Y La Manera De Prevenir Esta Actividad Ilícita:

INTRODUCCIÓN:

Con el desarrollo de la actividad Número 2, se espera que nosotros como aprendices podamos conocer que son los lavados de activos y la financiación del terrorismo, y la manera de prevenir esta actividad ilícita:

Dos términos que vienen generando en nuestra sociedad grandes amenazas contra el aparato financiero, y además son los escenarios que desequilibra una nación por completo, convirtiéndose en vulnerable a las mentes y estructuras delictivas.

Son la representación de las amenazas constantes que ponen en la vista de todos, la seguridad de un gobierno financiero y la prosperidad de los grandes comercios, no solo a nivel nacional sino mundial.

Por ello se hace necesario conocer las estrategias utilizadas por los mercados y de los entes supervisores, para garantizar una excelente, segura y rápida manera de manejar nuestros recursos.

Direcciones que imparte las recomendaciones necesarias, y a través de las cuales se busca que las entidades vigiladas implementen “un Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo”, para combatir este cáncer de una manera frontal y directa.

ACTIVIDAD UNIDAD 2

Defina:

1. Defina y explique qué instrumentos puede utilizar una entidad financiera para controlar el lavado de activos.

Señales de alerta: Se definen como los hechos, situaciones o eventos inusuales que se salen de los parámetros consignados dentro de la SARLFT, para poder inferir oportunamente en el desarrollo de actividades delictivas.

Segmentación de los factores de riesgo: Los factores de riesgo se deben agrupar para determinar las transacciones usuales, se agrupan de acuerdo a los clientes, productos, canales de distribución y jurisdicciones; para que de este modo se puedan definir transacciones sospechosas.

Seguimiento de operaciones: Se realiza seguimiento y monitoreo de operaciones financiaras, así, como de la frecuencia de las mismas para determinar si existe algún tipo de riesgo.

Consolidación electrónica de operaciones: Prácticamente las entidades financieras deben estar en la capacidad de sistematizar las operaciones y movimientos financieros de cada uno de los clientes por lo menos de forma mensual para determinar cambios relevantes que pongan en riesgo a la entidad financiera.

2. ¿Qué es un código de conducta, quién lo debe definir y a quienes debe involucrar?

El código de conducta, también denominado código de ética, es un documento que redactan y definen voluntariamente las empresas en el que se definen una serie de principios y valores que se deben seguir, involucra

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