TECNICAS PARA ANALIZAR LOS NEGOCIOS

TECNICAS PARA ANALIZAR LOS NEGOCIOS

RIESGOS DE NEGOCIOS

PARA DETECTAR EL LAVADO DE DINERO ES INDISPENSABLE CONOCER EL NEGOCIO

DEL CLIENTE .

A CONTINUACION DESCRIBIMOS TECNICAS ACTUALES QUE FACILITAN

EL MENCIONADO CONOCIMIENTO PARA IDENTIFICAR RIESGOS

Riesgos externos a nivel del Riesgos Internos

cliente

Modelo de cinco fuerzas Análisis FODA

PROCESOS DE

PLANEACION DEL

CLIENTE

Evaluación del Análisis de Objetivos Análisis de Objetivos

Riesgo Globales de la Entidad funcionales o actividad

DOCUMENTACION

Y COMUNICACIÓN

A nivel global

Mecanismos de ajuste o

Cambios de dirección

A nivel funciones

Proceso, Producto

Cómo obtener un entendimiento del cliente y su actividad

Existen varios métodos similares entre si que nos proporcionan herramientas y modelos para entender los negocios de un cliente.

En este capítulo esbozamos varios procesos elementales de uso técnico moderno: por parte de la Gerencia y los organismos de control bajo el siguiente método:

1. Análisis del GESI (Gubernamental, Económico, social e Informativo)

2. Análisis del FODA (Fortalezas, oportunidades, debilidades y amenazas)

3. Análisis de las 5 fuerzas Políticas (competidores potenciales, proveedores, productos sustitutos, compradores y competidores existentes).

OBTENER UN ENTENDIMIENTO

DEL NEGOCIO

Técnica para analizar los negocios y sus riesgos Modelo

Análisis Análisis Análisis de Modelo de

GESI FODA cinco revisión de

fuerzas negocios

Fortalezas y Debilidades

Las fortalezas y debilidades características predominantes internas en las organizaciones. Es necesario reconocer las fortalezas sobre las cuales acumular éxitos y reconocer las debilidades para poder remediarlas.

Los factores a considerar

Personal

Habilidades, entrenamiento, actitud

Organización

Estructura y relaciones

Productos

Calidad, vida útil, costos

Producción

Naturaleza, capacidad, calidad

Finanzas

Disponibilidad

Plusvalía

Reputación, fama, percepción de los clientes

Conocimientos

Técnicos, mercado, competencia

Oportunidades y amenazas

Las circunstancias externas pueden presentar oportunidades o amenazas a una organización dependiendo de la capacidad de ésta para explotarlas. Las oportunidades deben reconocerse y tomarse medidas para manejarlas. De no hacerse, la organización puede sufrir graves consecuencias.

Factores a considerar

Los factores a considerar cuando se analizan las oportunidades y amenazas pueden incluir:

Mercado

Crecimiento, declive, cambios en la moda

Tecnología

Desarrollo de productos, sustitución, nueva tecnología

Economía

Inflación / recesión, impuestos, fortaleza de la moneda

Sociedad

Prácticas de ventas, prácticas de empleo, prácticas de sindicatos

Legislación

Contaminación ambiental, protección de consumidores, responsabilidad sobre productos, impuestos

Ecología

Política con respecto a energía, reciclaje, protección ambiental

Factores a considerar

La siguiente tabla expone ciertos aspectos que se han de considerar con respecto a cada una de las cinco fuerzas.

Competidores potenciales

• Economías de escala

• identidad de marcas

• Requerimientos de capital

• Acceso a distribución

• Obstáculos de salida

• Represalia previsible

• Ventajas absolutas de costo

 Curva de aprendizaje para los competidores potenciales

 Diseño de productos de bajo costo

 Acceso a información necesaria

 Políticas gubernamentales

Poder de los proveedores

• Diferenciación en los suministros

• Costos a

• cambiantes de los proveedores y las firmas en la industria

• Presencia de mercancía sustituida

• Concentración de proveedores

• Importancia de los proveedores de volumen

• Costo relativo al total de compras en la industria

• Efecto de los insumos en el costo o en la diferenciación

Amenaza de productos / servicios de sustitución

• Precio/calidad relativa del sustituto

• Costos del intercambio

• Propensión del comprador a sustituir

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