Valoración de instrumento de intermediación financiera en la empresa Santos S.A

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INSTRUMENTOS DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA.

Valoración de instrumento de intermediación financiera en la empresa Santos S.A.

NOMBRE: TAMARA SCARLETTE SOFFIA ESPADA.

CARRERA: CONTADOR AUDITOR

ASIGNATURA: FINANZAS PARA LA TOMA DE DESICIONES.

PROFESOR:LUIS BERNARDO MOREIRA SANDOVAL.

FECHA:

Indice

INSTRUMENTOS DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA.        1

Valoración de instrumento de intermediación financiera en la empresa Santos S.A.        1

1        Introducción        3

2        Ejercicios de aplicación.        3

3        Desarrollo de ejercicios.        3

4        CONCLUSION        4

5        BIBLIOGRAFIA        4

1. Introducción

Este trabajo permitirá comprender, interpretar y calcular diversas operaciones con instrumentos de interpretación financiera que se encuentre vigente en el sistema financiero. Para poder resolverlos podrán inferir parámetros como es la tasa de interés y el valor de la UF, y el tipo de cambio que se solicite.

Ya que estas variables cambian constantemente, por eso puede ser que las rentas se vean afectadas. Las personas que se dedican a las finanzas tienen que poder contar con un administrador financiero para que puedan llevar todos los aspectos que conllevan, para que puedan evaluar y decidir respectos a las inversiones.

Podremos concluir que el gerente y administrador de finanzas, son un equipo que debe poder administrar los recursos de corto y largo plazo. Pudiendo así asegurar las inversiones, y poder seguir el plan de inversión se cumpla adecuadamente.

1. Ejercicios de aplicación.

El tesorero de la empresa Los Santos S.A. dispone de $150.000.000 el 11.03.2016; siendo mediodía, debe invertirlos a 30 días. Consultados los ejecutivos de sus diversos bancos, le envían diferentes opciones vigentes en el sistema financiero. Estas son:

1. Invertir en in deposito a plazo en pesos, TAB nominal anual 3.82%
2. Invertir en un deposito a plazo en UF, TAB UF anual 0,66%+UF.
3. Invertir en un deposito a plazo en Banco Falabella a 30 días, en USD, a un 0,35% nominal anual.
4. Invertir en un deposito a plazo en USD, con tasa 0,50%+UF.
5. Invertir en renta variable acciones de Entel cuyo precio actualmente es de $6.390,4. Se espera que alcance un precio de $6.492,05 en 30 días más (ambos precios son de mercado).
6. ¿Qué opción de inversión recomiendas al tesorero?

1. Desarrollo de ejercicios.

1. 
   Precio del PDBC = $ 150.000.0003,82%*12=45,84 mensual
   VP = $ 150.000.000 (1+45.84 %∗ (30/30))  
   =150.000.000/14584=102.852.441 Ganancia = 150.000.000-102.852.441=47.147.559 Con una ganancia anual mente de 47.147.559

1. 
   VP futuro = VP$ * (1 + tasa nominal % * días /360)
   150.000.000*(1+(0.66%*(30/360)))
   =150.000.000-150.082.500 =82.500 De ganancias por generar en el año en UF de ganancias
   

1. VPUSD = VNUSD / (1 + tasa real % * días /360)
   = 150.000 .000 (1+0.35%∗ (30/360))
   = 150.000.000-150.043.750= 43.750 anual de USD que generara si es depositado con una tasa anual de 0.35% de banco Falabella.

1. VPUSD = VNUSD / (1 + tasa real % * días /360)

 = 150.000 .000 (1+0.50%∗ (30/360)) = 150.062.500
150.000.000-150.062.500=62.500 de ganancias si trascurre a depositar con una tasa del 0.50%

1. Datos:

tasa: nomina anual: 1,59%

Dólar proyectado a 30 días: $745

Dólar actual: $718

T: 30 días

Tasa inflación para próximos 30 días: 0,31%

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