Una Ley Federal para la prevención e identificación de operaciones con recursos de procedencia ilícita

Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)

Ley Federal para la prevención e identificación de operaciones con recursos de procedencia ilícita

Aspectos generales del lavado de dinero:

Objeto de investigación económica del delito

Delito accesorio: conductas ilícitas que producían fondos ilegales

Delito principal, con base a la naturaleza socio-económica, independiente del delito previo.

No se necesita acreditar el delito previo

400 bis. Poseer

1. Origen del lavado de dinero

En 1982 un Juez del Distrito sur de Florida conoció el caso de Estados Unidos vs $4 millones de dólares provenientes de la venta de cocaína colombiana.

Banqueo de capitales, blanqueo de dinero, reciclaje, lavado de dinero de activos.

Fabián Caparrós. Definición: proceso tendiente a obtener la aplicación en actividades económicas ilícitas de una masa patrimonial derivada de cualquier género de conductas ilícitas con independencia de cual sea la forma que esa masa adopte, mediante la progresiva concesión a la misma de una apariencia de legalidad.

Características:

1. Proceso: apariencia de legalidad
2. B) apariencia de legalidad, siempre conservará su ilicitud
3. Incidencia en el orden económico, su incorporación en los causes de la formalidad. (convención de Palermo)

Bien jurídico protegido:

1. Fenomenología del Lavado de Dinero como proceso:

Anexos de los 40 recomendaciones

1. Colocación (placement)
2. Ensombrecimiento (loyering)
3. Integración (integration)

Pueden ejecutarse por separado o simultáneamente, pro con regularidad se superponen unas con otras.

Simil con la ropa sucia. Su lavado hasta que la riqueza haya sido alejada de su procedencia ilegal.

No necesariamente se emplea el sistema financiero (bancos) para el lavado, casas de bolsa, etc, mezcla de todas. Todos aquellos contratos, convenios, títulos y operaciones de crédito, inmenso mundo de posibilidades, limitado únicamente por la imaginación del lavador de dinero.

Primera fase del proceso Placement/Colocación:

1. Fraccionar en pequeños montos sus ganancias y colocarlas en lugares distintos a aquellos donde los produjeron
2. Cambiarlo por billetes de las más altas denominaciones, para hacer factibles su manejo (caso pizza conection)

1. Secreto de la operación, abarca todos los procesos, alejarse del lugar de operación de producción de capital, hasta su colocación.
2. Anonimato. Conocimiento e identificación del cliente, documentación, reportes. Entre cada paso del lavado se procura que no se entere de dicho proceso de lavado, con la complicidad de los funcionarios financieros. 40 recomendaciones de GAFI

Colocación mediante establecimientos financieros. Evitando los controles del sistema (pitufeo atiende al número de personas que participan, estructuración)

Acto sancionado por el 400bis, aviso de 24 horas.

Smurfing (cantidades inferiores) o pitufeo, evitan los controles por medio del fraccionamiento de operaciones, para no exceder los momentos establecidos.

GAFI disposiciones de la 8 a la 29, se dedican a prevenir ese ilícito.

Colocación fuera de los establecimientos financieros, contrabando de dinero, correo, transporte.

Blanqueo de capitales: no todo proceso inicia con la colocación, todo capital sucio requiere someterse a una fase de conversión, todo movimiento que los aleje de su origen.

DEA: la circulación de tres movimientos interbancarios, hacen prácticamente imposible determinar la identidad de los causantes y el verdadero origen del dinero.

SEGUNDA FASE DEL PROCESO

Operaciones de conversión, para suponer su origen lícito

1. La creación de un retrato documental falso
2. La conversión de metálico en instrumentos financieros
3. La adquisición de bienes materiales con dinero en metálico y su posterior cambio en venta
4. La transferencia electrónica de fondos.

TERCERA FASE

Culminación del proceso

Cuando los capitales retornan a los causes de la economía formal suponiendo de origen ilícito

Emplearlos en aplicaciones productivas

Gastarlos o colocarlos, donde le represente el menor riesgo

El blanqueo se consuma si adquiere productos lícitos.

CARACTERÍSTICAS DE LA TERCERA ETAPA

Es posterior

No incluye la adquisición de bienes y servicios de consumo personal

No incluye la reinversión de los caudales en la estructura empresarial

No responde a alguna lógica de mercado

Dr. Fernando de Cevallos y Torres.

El BIEN JURÍDICO PROTEGIDO

Proteger la economía nacional, leal competencia,

Se puede o no presentar la etapa de colocación, las que si se presenta el ensombresimiento, transformación y la integración, etapas.

Colocación-estratificación e integración (etapas)

Etapas intermedia de colocación y conversión. El bien jurídico es la Administración de la justicia (evitar que se conozca el delito previo)

Por los medios empleados 1.- la necesaria licitud de los bienes que circulan en el mercado y 2.- la estabilidad y solidez del sistema financiero.

En la fase final de integración:

Por la finalidad 1.- el orden socioeconómico en sentido estricto; y 2. La libre competencia

Por los medios empleados: 1. La necesaria licitud de los bienes que circulan en el mercado; y 2: Estabilidad y solidez del sistema financiero.

ORGANISMO

1, COMITÉ DE BASILEÁ 1974, bancos centrales del G-10, estándares de supervisión y vigilancia

Principios de Basilea, medidas y principios preventivas, identificación de clientes, cooperación con las autoridades, capacitación de personal, conservación de registros, supervisión de riesgos, blanqueo de capitales, reputación, una supervisión eficaz, utilización abusiva de los servicios financieros.

1. GAFI 1989, por el G-7, 2000 ingresó México, 40 recomendaciones
2. Objetivos

Crear estándares internacionales

Monitoreo y ayuda a su cumplimiento

Elaborar tipologías y estudios sobre LD yFT

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