FORO TE MATICO BANCA DE PRIMER Y SEGUNDO PISO

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329 ISSN 1794-3108. Rev. crim., Volumen 53, número 1, enero-junio 2011, pp. 329-347, Bogotá, D.C., Colombia1Este documento hace parte de la monografía presentada por la autora como proyecto de grado para optar al título de Economista de la Univer-sidad EAN, 2010. El lavado de activos en la economíaformal colombiana: aproximacionessobre el impacto en el PIBdepartamental1 Money laundering in formal Colombian economy:approaches to its impact on the GDP of Colombianpolitical-administrative divisionsLavagem de dinheiro na economia formal colombiana:aproximações do impacto sobre o PIB departamental Luddy Marcela Roa-Rojas Economista.Analista, Observatorio del Delito,Dirección de Investigación Criminal e INTERPOL,Policía Nacional. Bogotá, D. C., Colombia.luddy.roa@correo.policia.gov.co fecha de recepción: 2010/09/01 fecha de aceptación: 2011/05/06 RESUMEN El lavado de dinero es uno de los fenómenos más representativos de laeconomía subterránea en Colombia, ya que en él convergen los dinerosobtenidos de actividades ilegales. Para entender cómo funciona y cómo seinserta el dinero mal habido en la economía formal, se realizó una aproxi-mación mediante el análisis del dinero incautado por las autoridades sobreeste crimen, con el propósito de establecer cuál ha sido su posible impactoen el comportamiento del PIB de los departamentos político-administrati-vos del país. En este orden de ideas, se encontró que el lavado de activosafecta más a los departamentos ubicados en la zona fronteriza, por la posi-bilidad de salida al exterior y a las grandes ciudades de economía dinámica. PALABRAS CLAVE Delitos contra la economíanacional,contrabando,tráfico ilícito de drogas,enriquecimientoilícito,delito (fuente: Tesaurode política criminal latino-americana - ILANUD).

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330 ABSTRACT Money or asset laundering is one of the most representative practices ofthe Colombian underground economy since it is the convergence point ofproceeds from unlawful activities.In order to understand how it works and how ill-gotten money is inserted informal economy, an approximation was made by analyzing criminal-derivedproceeds confiscated by the authorities for the purpose of determiningtheir impact on the behavior of the GDP in the Colombian departments, thecountry’s political-administrative divisions. In this respect it was found thatthose departments located in bordering zones are more affected due to theopportunities they offer as an easy way to leave the country or move toother cities where more dynamic economies are enjoyed. KEY WORDS Crimes against nationaleconomy, smuggling, il-legal drug trafficking, il-legal enrichment, unlaw-ful gain, offense, crime(source: Tesauro de políti-ca criminal latinoameri-cana - ILANUD). RESUMO A lavagem de dinheiro é um dos fenômenos mais representativos da eco-nomia subterrânea na Colômbia porque nele converge o dinheiro obtido deatividades ilegais. Para entender como funciona e como o dinheiro sujo éinserido na economia formal, uma abordagem foi feita através da análisedo dinheiro apreendido pelas autoridades sobre esse crime, a fim de estab-elecer o que foi o potencial impacto sobre o comportamento do PIB dos de-partamentos2 políticos e administrativos do país. Nesse sentido, verificou-seque a lavagem de dinheiro afeta mais departamentos localizados na zonafronteiriça, pela possibilidade de viajar fora do país e às principais cidadesde economia dinâmica. PALAVRAS-CHAVE Crimes contra a economianacional, o contrabando,o tráfico de drogas, oenriquecimento ilícito, ocrime (fonte: Tesauro depolítica criminal latinoa-mericana - ILANUD). 2(N. do T.) Na Colômbia os departamentos são equivalentes aos estados no Brasil.Luddy Marcela Roa-Rojas

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El lavado de activos en la economía formal colombiana: aproximaciones sobre el impacto en el PIB departamental 331 ISSN1794-3108.Rev.crim.,Volumen53,número1,enero-junio2011,Bogotá,D.C.,Colombia Presentación En la construcción de un análisis crítico y juicioso de las situaciones que afectan el desempe-ño de la economía nacional, el “lavado de activos” se considera como un elemento que po-dría influenciar el comportamiento del Producto Interno Bruto (PIB), por lo cual se ofrece unaaproximación al conocimiento del comportamiento de esta actividad delictiva, desde la ópticade la economía subterránea, analizando su proporción con respecto al indicador de crecimientoeconómico nacional.A través del seguimiento del PIB departamental y la consulta en fuentes oficiales sobre crimi-nalidad, se exponen sus características, a fin de determinar su tamaño y posible incidencia en laevolución de la economía departamental. Este ejercicio se realiza a partir de la descripción decifras relacionadas con dicho delito, al tomar los valores reales correspondientes a bienes pre-sentados, bienes ocupados, moneda nacional y moneda extranjera auténtica incautada, duranteel período 2005-2009, y los datos del PIB departamental para los años 2005 a 2007, y mostrar laparticipación de estos dineros en el indicador y su posible influencia en el desempeño regional. Introducción El lavado de activos es uno de los elementos de estudio dentro de la conocida como “economíasubterránea”3, por ser el agente catalizador de los dineros percibidos por delitos como tratade personas, secuestro, sicariato, prostitución, hurtos y estafas, entre otros. Esta actividad esreconocida en nuestro estatuto penal como un delito per se, por ser la herramienta utilizada porlos delincuentes para dar apariencia de legalidad a los dineros que se han obtenido de formailegítima; y de acuerdo con lo expuesto por Balen de Pérez Toro (2001), experta en el tema, “seha convertido en un problema que afecta seriamente los mercados financieros del mundo, puesle ha permitido a las organizaciones delictivas penetrar en los negocios lícitos escondiendo susganancias, lo que conduce a distorsionar la actividad financiera, comercial y empresarial legíti-ma, generando corrupción a su paso”.Su comportamiento va de la mano del aumento de las actividades delictivas registradas ennuestro país, el incremento de la demanda mundial de alcaloides como la cocaína, la falta decontrol de las operaciones financieras y la habilidad de los delincuentes para camuflar sus acti-vidades e infiltrarlas en el sistema formal, a través de operaciones muy elaboradas. Estructura Dentro del fenómeno de la economía criminal, este delito consolida un ingreso potencialmentegrande en la funcionalidad del sistema formal, por las cantidades de efectivo que a diario le inyecta,y es el motor para el desarrollo de muchas otras actividades, tanto lícitas como ilícitas, las cualesinciden de forma directa en el comportamiento de los indicadores macroeconómicos. A pesar del 3Según clasificación citada por Arango, López & Misas (2005), la economía subterránea, como opuesta a

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