LAS SEIS ESTAFAS FINANCIERAS MÁS GRANDES DEL MUNDO

UNIVERSIDAD DE SANCARLOS DE GUATEMALA

CENTRO UNIVERSITARIO DEL SUR

LICENCIATURA EN CONTADURIA PÚBLICA Y AUDITORIA

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LOS SEIS FRAUDES FINANCIEROS MÁS GRANDES DE TODA LA HISTORIA

ALLAN DUBÁN LÓPEZ ARCHILA

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ESCUINTLA, 3 DE NOVIEMBRE 2015

LAS SEIS ESTAFAS FINANCIERAS MÁS GRANDES DEL MUNDO

Desde los inicios de la economía ha habido timadores, estafadores y en general  gente mal intencionada que lo único que busca es enriquecerse con el esfuerzo de los demás, ofreciendo maravillosos beneficios y tal vez eso se suene más actual,  y es que es así ya sean solo personas entidades empresas  incluso bancos bien formalizados.  el mundo económico y financiero han sido testigos de lo que tal vez muchos vieron la oportunidad de crecer económicamente y que terminó siendo la pesadilla que nunca hubiesen deseado vivir.

Estafa no.6

Carlo Ponzí italiano nacido en 1888 es mundialmente conocido por ser el precursor del esquema de la estafa piramidal, el cual consiste en obtener  inversionistas deseosos de incrementar su dinero ofreciéndoles tasas de rentabilidad muy atractivas, una vez obtenido los primeros afiliaos solo era cuestión de esperar a nuevos aportantes, cuyo dinero finalmente era utilizado para pagarles a los aportantes más antiguos , obviamente en cada vuelta parte del dinero iba al bolsillo del estafador, es así como se tejía toda una red piramidal de financiamiento  y de esta forma Ponzí logro recaudar la increíble suma de 130 millones de dólares lo cual en aquella época allá por 1919 en E.E.U.U.  Era toda una fortuna, el ofrecía una rentabilidad del 50% a los tres meses, esto obviamente no era más que  puro cuento, pero lamentablemente para Carlo Ponzí , al tener demasiados aportantes se le complico la forma de pagarles los cuales en 1920 quedaron perplejos al ver todo no era más que una treta creada por quien les ofreció un futuro sostenible.

Estafa no. 5

María Branca Dos Santos, una portuguesa de más de 70 primaveras, protagoniza en los años 80´s el escándalo financieros más grandes de Portugal, su filosofía era simple “ ayudar a los ricos a ser más ricos y a los pobres a ser menos pobres”, conocida por algunos a ser la banquera del pueblo y por muchos otros como la más grande estafadora de Europa ofrecía un 10% de interés mensuales por pequeñas aportaciones siempre que hubiesen nuevos aportantes y  por ende nuevas aportaciones se pagaba este beneficio, este sistema competía con los Bancos vecinos que tenía aquel entonces, y jamás daba razón a sus aportantes sobre como obtenía tanta rentabilidad, pero como nada dura para siempre, cuando el flujo de aportantes paro en 1984 todo el teatro se vino debajo de la nada desaparecieron 85 millones de Euros, en esa época que muy seguro fueron a los bolsillos de la sociedad fraudulenta  conformada por Branca y sus socios, los cuales no eran mas que criminales de saco y corbata.  Finalmente en 1990 fue condenada a 10 años de cárcel tiempo después fue liberada por su avanzada edad y complicaciones de salud, tristemente fallecio en la miseria total muy distinta de la que creyo poder tener.

Estafa no. 4

Desde mediados de los años 80, una entidad llamada Centro Latinoamericana de Asesoramiento Empresarial, más conocido como “CLAE”, venia cosechando inversionistas con una rapidez impresionante y con una rentabilidad del 100% era algo también impresionante en ese tiempo, CLAY venía operando  26 años ya en el sector financiero y como en esa época para el gobierno peruano era casi imposible controlar a estas entidades.  Carlos Manrique, cabeza de la empresa financiera, había cosechado la increíble cantidad de más 242.6 millones de Euros que habían depositado más de 150 mil personas , todo esto lo había logrado con el uso del esquema Ponzí, sin embargo miles de de personas en 1992 vieron con espanto la estafa descubierta por el gobierno peruano, el cual en ese entonces, había tomado ya la posta para poder fiscalizar y formalizar a las empresas financieras y fue precisamente ahí cuando Manrique no supo justificar el funcionamiento de su negocio y de donde obtenía tanta rentabilidad , este hecho desde lejos  fue el escándalo financiero más grande de Suramérica por la magnitud que tubo, miles lo perdieron todo e incluso otros optaron por el suicidio con todo esto Carlos Manrique inútilmente fugo a Estados Unidos, pero finalmente fue capturado y deportado desde Miami.  CLAY fue disuelta en 1994, e incluso hay gente que hasta ahora sigue reclamando de lo que por derecho era suyo. Y muy a pesar de muchos cargos Calos Manrique fue liberado en el 2001 al acogerse a los beneficios penitenciarios  existentes en ese entonces.

Estafa no. 3

Bernard Ebbers, fundada en  1984 WORD COM era una empresa de Estados Unidos dedicada al negocio de las telecomunicaciones que luego paso a convertirse en la segunda empresa Norteamericana líder de ese sector, el Fraude de Ebbers consistía básicamente en presentar gastos como si fueran inversiones, con esto la empresa aparecía como rentable atrayendo obviamente a nuevos inversionistas y la empresa en sí estuvo valorada en más de 180 mil millones de dólares, irónicamente cuando el escandalo estallo, las acciones de la empresa bajaron 80 dólares por acción. No más de 20 centavos por cada una, obviamente por presentar gastos como si fuesen inversiones no iban a durar para siempre. Scott Sullivan, contador y miembro de la empresa no supo cómo justificar el embrollo  y solo se limitó a responsabilizar directamente a Ebbers.  El gigante de las telecomunicaciones WORLD COM fue declarada en bancarrota en el 2002, mientras que Ebbers fue condenado a 25 años de prisión en el 2005, en  los caragos de fraude contable por 11 millones de dolares, conspiración y por presentar documentos falsos a las entidades de control y fiscalización.

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