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Protocolo de Tesis

Sistema de gestión tecnológica que permita el monitoreo a los apoderados fiduciarios respecto de los procesos correspondientes para mejorar la efectividad operativa y proteger la reputación de Nacional Financiera.

Presenta: Eva Ortiz Gómez

Maestría en Administración de la Tecnología

Materia: Seminario de Investigación en Ciencias de la Administración

Profesor: Dr. José Miguel Ramírez Ramos

Mtra. Virginia Álvarez Cruz

Grupo: 7334

México, D.F. Noviembre 21, 2013. 

ÍNDICE DEL PROTOCOLO

TEMA Y TÍTULO 4

Tema 4

Título 4

INTRODUCCIÓN 5

PLANTEAMIENTO DEL PROBLEMA 6

Delimitación del problema 6

Estudios previos 6

Justificación 6

Preguntas de investigación 6

Marco Empresarial 7

OBJETIVOS DE LA INVESTIGACIÓN 12

General 12

Específicos 12

HIPÓTESIS 13

General 13

Específicas 13

MARCO CONCEPTUAL 14

MARCO TEÓRICO 18

MARCO LEGAL 22

Ley de Títulos y Operaciones de Crédito 22

Código Civil Federal 30

METODOLOGÍA 33

Tipo de estudio 33

Diseño de investigación 33

Procedimientos 33

Población o universo 33

ÍNDICE TENTATIVO 34

RESUMEN CAPITULAR 35

PROGRAMA DE TRABAJO 36

FUENTES DE INFORMACIÓN 37

ANEXOS O APÉNDICES 38

TEMA Y TÍTULO

Tema

Sistema para el monitoreo de apoderados fiduciarios.

Título

Sistema de gestión tecnológica que permita el monitoreo a los apoderados fiduciarios respecto de los procesos correspondientes para mejorar la efectividad operativa y proteger la reputación de Nacional Financiera.

INTRODUCCIÓN

El servicio fiduciario es una ramo de la actividad bancaria que le otorga una gran responsabilidad sobre el cumplimiento de la encomienda que le ha sido conferida por el cliente para hacer cumplir los fines para el que se constituye un fideicomiso.

El Fiduciario de Nacional Financiera, desde su origen en 1934, siempre se ha destacado por ser la opción del Gobierno Federal para administrar este tipo de contratos ocupando el primer lugar en materia fiduciaria en Banca de Desarrollo.

En los últimos tiempos, la institución ha visto comprometido su prestigio ganado a través de casi 80 años por algunos problemas judiciales producto del uso indebido que los apoderados fiduciario han hecho sobre las facultades conferidas, lo cual además de afectar principalmente al banco también compromete el patrimonio de los negocios fiduciarios y de los propios elementos de Nacional Financiera.

Es por ello que se ha considerado que el desarrollo de un sistema de gestión que permita el monitoreo del proceso de los poderes conferidos al personal acreditado para mitigar los riesgos adoptados en la operación fiduciaria.

Por lo anterior, el presente trabajo presente ser el elemento de arranque de una investigación que nos permita obtener los elementos necesarios para la gestión de los riesgos sociales de los poderes otorgados mismos que contribuyan en una mejora de la eficiencia operativa redundante en toma de decisiones efectiva para conservar el prestigio de Nacional financiera y su fiduciario en el mercado bancario.

PLANTEAMIENTO DEL PROBLEMA

Delimitación del problema

Modelo conceptual para el desarrollo de un sistema de gestión que permita el monitoreo desde la solicitud por el cliente y hasta el revocamiento de poderes otorgados por la Fiduciaria de Nacional Financiera.

Estudios previos

La literatura a la que se ha tenido acceso para el desarrollo del marco teórico del presente trabajo es una clara señal del nivel de desactualización de este tema en materia de abogados, historiadores, y otro tipo de profesionales que le han comprometido sus labores al desarrollo de teorías o estudios que permitan ahondar en el mercado fiduciario así como normarlo con eficiencia, permitiendo con ello que los participantes en el fideicomiso tengan claramente delimitadas sus responsabilidades y los esquemas de negocio puedan verse regulados claramente para toda la sociedad.

No obstante, existen tesis que permiten tener un soporte jurídico sobre las funciones de la fiduciaria en México, en base a sus implicaciones y responsabilidades legales determinados por distintos marcos de ley y jurisprudencia que marcan un precedente sobre las necesidades que tendrá que atender el desarrollo de este proyecto.

Por lo anterior, no se identificaron trabajos realizados previamente bajo este alcance, incluso en el mercado fiduciario latinoamericano no existe un sistema que integralmente permita el monitoreo de la encomienda fiduciaria, que entre otros, incluye el monitoreo del buen uso que realicen los apoderados de los poderes conferidos por la institución bancaria.

A su vez, este enfoque deberá dejar entrever que su estructuración y construcción es posible solo a partir de la aproximación y actualización de un modelo de gestión interactivo.

Justificación

La participación de los integrantes de la Dirección Fiduciaria en el proceso de monitoreo de los poderes conferidos por cuenta de los fideicomisos es vital como una actividad de ampare los actividades “como bue padre de familia” que debe realizar el fiduciario bajo las encomiendas a su cargo, sin embargo sin esa interacción deberá atenderse a la autoridad en materia de responsabilidades laborales, civiles e incluso judiciales que pueden tener impacto económico para alguno o más actores.

La Dirección Fiduciaria de Nacional Financiera a la fecha ha enfrentado dos demandas judiciales por el uso indebido que realizan los apoderados sobre las facultades conferidas.

A raíz de estos procedimientos jurídicos se han visto impactados sus resultados por el incurrimiento de costos administrativos por la Institución en la defensa de sus argumentos, no obstante los asuntos han sido concluidos satisfactoriamente ya que no se ha dictado alguna orden de indemnización a terceros.

Además la importancia de este estudio radica en que la información que se genere de este trabajo pueda proporcionar elementos de cambios estratégicos de desarrollo, comunicación, control y procesos implementados en la Dirección fiduciaria de Nacional Financiera con todos y cada uno de los elementos que participan de esta actividad.

Por último, el impacto que tendrá dentro de nuestra profesión como Administradores de la Tecnología, es el desarrollo de modelos

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