Porque Se Lavan Activos

RESULTADO DE LA INVESTIGACION

¿PORQUÈ SE LAVAN ACTIVOS?

Con un origen ilícito los bienes no se pueden utilizar ni disfrutar.

Los bienes de origen ilícito representan un riesgo de detección de las actividades ilícitas del delincuente.

Los delincuentes requieren de los circuitos económicos para el disfrute de sus ganancias ilícitas.

El dinero ilícito no sólo atrae a las autoridades sino a otros delincuentes.

El lavado de activos es un conjunto de procedimientos, acciones u operaciones de toda índole, realizados por una persona para dar apariencia de legalidad u ocultar la existencia, el origen o destino de activos o beneficios económicos obtenidos a través de una actividad ilícita.

Es importante para las entidades financieras tener un amplio conocimiento acerca de sus cliente recolectando de manera precisa la documentación necesaria que permite conocer los activos de sus clientes, y así, detectar transacciones bancarias normales y operaciones bancarias inusuales y sospechosas. Todo esto para la prevención del lavado de dinero.

El propósito de este sistema es servir de manera eficiente para alejar a personas dedicadas al lavado de dinero y de esta manera disuadirlos.

Todo este sistema permite detectar las operaciones inusuales en sus movimientos financieros, y esclarecer operaciones sospechosas.

No obstante, las entidades obligadas deben entender la política como parte integral de su negocio e integrarla a los demás esfuerzos que se hacen por conocer al cliente en otras áreas.

Las entidades vigiladas, sus órganos de administración y de control así como el Oficial de Cumplimiento y demás empleados, deben asegurar el cumplimiento de las normas legales encaminadas a prevenir y controlar el Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo con el propósito no solo de contribuir a la realización de los fines del Estado y de cumplir la ley, sino de proteger la imagen y la reputación nacional e internacional de los sistemas cuyo control y vigilancia competen a la Superintendencia Financiera de Colombia.

El riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo es la posibilidad de pérdida o daño que puede sufrir la entidad por su propensión a ser utilizada directamente o a través de sus operaciones como instrumento para el lavado de activos y/o canalización de recursos hacia la realización de actividades terroristas, o cuando se pretenda el ocultamiento de activos provenientes de dichas actividades. El riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo se materializa a través de los riesgos asociados, estos son: el legal, reputacional, operativo y de contagio, a los que se expone la entidad, con el consecuente efecto económico negativo que ello puede representar para su estabilidad financiera

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