Presentacion

• Cuál es el procedimiento de recepción, radicación y trámite de solicitud de vinculación en las

Oficinas para una cuenta corriente a una persona natural y jurídica

RTA:

1. Descargar y diligenciar el Formulario de Vinculación y la Solicitud de apertura de una cuenta corriente Persona Natural o Jurídica, o reclamarlo en cualquier oficina de bancolombia

2. Radicar los formularios, adjuntando los documentos solicitados en cualquiera de las oficinas del bancolombia

3. Efectuar el pago por concepto de consulta a las Centrales de Riesgo

4. Definir las garantías y entregar los documentos que respaldan la operación de la cuenta

5. Recibir comunicación en la que se informa el de la aprobación de la apertura de la cuenta

6. Diligenciar la documentación para la apertura de cuenta de ahorros o corriente

• Cómo se realiza el proceso de verificación y confirmación de la información comercial y qué

constancias se dejan de ello.

RTA:

Normas para la identificación del cliente y el mantenimiento de registros

10. Las instituciones financieras no deberían mantener cuentas anónimas ni cuentas

bajo nombres obviamente ficticios: deberían estar obligadas (por ley, por

reglamento, por acuerdos entre las autoridades de supervisión y las instituciones

financieras o por acuerdos de autorregulación entre instituciones financieras) a

identificar (mediante un documento identificador oficial o algún otro documento

fiable) y registrar la identidad de sus clientes, ya sean éstos ocasionales o

habituales, en el momento de establecer relaciones de negocios o llevar a cabo

transacciones (en concreto, al abrir cuentas o libretas de ahorro, realizar

operaciones fiduciarias, alquilar cajas de seguridad, efectuar grandes transacciones

en efectivo).

A fin de cumplir los requisitos de identificación de personas jurídicas, las

instituciones financieras deberían, cuando sea necesario, adoptar medidas:

(i) para verificar la existencia y estructura jurídica del cliente, obteniendo para

ello, ya sea de un registro público o del cliente o de ambos, una prueba de su

constitución, con información acerca del nombre del cliente, forma jurídica,

dirección, directores y disposiciones sobre la facultad de vincular legalmente a

la entidad.

(ii) para verificar que toda persona que diga actuar en nombre del cliente esté

debidamente autorizada y para identificar a esa persona.

11. Las instituciones financieras deberían adoptar medidas razonables para obtener

información acerca de la verdadera identidad de las personas en nombre de

quienes se abre una cuenta o se lleva a cabo

...