TALLER SEMANA TRES SARLAFT.

TALLER SEMANA TRES SARLAFT

1. Ricardo Alba es un cliente del Banco Flamingo y es propietario de un pequeño supermercado que funciona en la zona influencia de la sucursal cerca de tu trabajo, se encuentra vinculado desde hace aproximadamente cinco años al banco, durante este tiempo ha mantenido un promedio en su cuenta corriente de 5 millones de pesos mensuales, y el volumen de consignaciones no supera los 4 millones por mes.

A partir de tiempo, nuestro cliente empieza a incrementar sustancialmente los recursos consignados en su cuenta corriente llegando a cifras de 25 millones de pesos semanales, e inclusive a recibir consignaciones de otras ciudades en las cuales no tienen ninguna actividad económica conocida.

Tú como funcionario deberás tomar el lugar del Gerente por un tiempo, ya que a él lo incapacitaron, así que tendrás que asumir y resolver la situación de Ricardo Alba. En un informe detallado que deberás enviar, redactarás las acciones que realizarás frente a la situación, ten en cuenta algunas de las siguientes preguntas como guía del trabajo que debes realizar (esto no significa que solo tienes que responder las preguntas, deberás indicar las acciones que vas a tomar): ¿es prudente cancelar la cuenta del cliente?, ¿es necesario avisar a las autoridades?, ¿se debe hacer una investigación de la procedencia del dinero?, ¿se debe llamar al cliente para hablar con él?, ¿ es prudente informar esta situación sin tener certeza de las causas que motivaron estos cambios en la situación financiera del cliente?

SOLUCION

RTA:

• ¿es prudente cancelar la cuenta del cliente?

La verdad si porque puede ser que a este cliente lo conozcamos desde hace cinco años pero toca hacerle un estudio de donde está proviniendo el dinero que está haciendo que incrementen sus consignaciones. Por qué puede estar lavando dinero por medio de su cuenta.

• ¿es necesario avisar a las autoridades?

Si debería reportarse a la UIAF que es la entidad encargada de recibir los reportes de operaciones sospechosas en cuanto al lavado de activos y financiamiento al terrorismo.

• ¿se debe hacer una investigación de la procedencia del dinero?

Si principalmente para ver de dónde este cliente está sacando este dinero ya que cuando una persona está incapacitada o labora solo recibe el 75% del s.m.l.v en el caso de que él es dueño de un supermercado no es lógico que pueda consignar $25 millones semanales ni mucho menos que sean consignados de diferentes ciudades y de acuerdo a las operaciones inusuales y sospechosas si debería ser investigado de donde provienen este dinero.

• ¿se debe llamar al cliente para hablar con él?

Si, se debe pedir una justificación razonable y lógica pero si vemos que esta persona está nerviosa o se contradice nos puede estar indicando que está

...