Comite de comunicacion y control

ACTA DEL COMITÉ DE COMUNICACIÓN Y CONTROL DE

MERCADER FINANCIAL, SOCIEDAD ANÓNIMA,

SOCIEDAD FINANCIERA DE OBJETO MÚLTIPLE, ENTIDAD REGULADA.

En la Ciudad de México, siendo las 12:00 horas del día 27 de mayo de 2022, se reunieron en la sala de junta de la sociedad ubicada en Avenida Presidente Masaryk No. 473, Colonia Polanco III Sección, Miguel Hidalgo, Ciudad de México, C.P. 11540, los miembros del Comité de Comunicación y Control de MERCADER FINANCIAL, SOCIEDAD ANÓNIMA, SOCIEDAD FINANCIERA DE OBJETO MÚLTIPLE, ENTIDAD REGULADA contando con la asistencia del Oficial de Cumplimiento el Lic. Jesús Mora Domínguez, con el fin de llevar a cabo la sesión del mes en curso.

Presidió la Sesión el C.P. Francisco Deaquino Vargas, Director General de Mercader Financial, quien en su carácter de Presidente del Comité de Comunicación y Control (en lo sucesivo el Comité de PLD/FT) sometió a la consideración de los miembros presentes el siguiente:

ORDEN DEL DÍA.

1. Instalación y lista de asistencia.
2. Análisis de las Operaciones Inusuales detectadas en el mes de abril de 2022 y en su caso aprobar las que deberán ser reportadas a la SHCP a través de la CNBV.
3. Análisis de las Operaciones Internas Preocupantes detectadas en el mes de abril de 2022 y en su caso aprobar las que deberán ser reportadas a la SHCP a través de la CNBV.
4. Actualización de las Lista de Personas Bloqueadas.
5. Informe de la celebración de contratos, con Clientes de Alto Riesgo.
6. Seguimiento al plan de corrección respecto de los hallazgos detectados por el auditor externo derivado de la auditoría en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo correspondiente al ejercicio 2021.
7. Asuntos Generales.

Después de ser aprobado, por unanimidad de los presentes, el anterior orden del día se procedió a desahogar los puntos contenidos en el mismo.

1. El C.P. Francisco Deaquino Vargas, Presidente del Comité de PLD/FT da la bienvenida a los asistentes agradeciendo su presencia y solicita a la C.P. Martha Isela Miranda Almanza, que en su carácter de Secretario pase lista de los asistentes, certificando que existía el quórum requerido para sesionar válidamente, de conformidad con lo establecido en las “Disposiciones de Carácter General a que se refieren los artículos 115 de la Ley de Instituciones de Crédito en relación con el 87-D de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito y 95-Bis de este último ordenamiento, aplicables a las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple” publicadas el 17 de marzo de 2011 en el Diario Oficial de la Federación,(en lo sucesivo las Disposiciones de PLD/FT).

1. En desahogo del segundo punto del orden del día, el Oficial de Cumplimiento expuso a los presentes, que con la finalidad de dar cumplimiento a lo establecido en las Disposiciones de PLD/FT informa que de acuerdo con los avisos generados por el Sistema SACF a través del Módulo de Prevención de Lavado de Dinero, se revisaron las Operaciones consideradas como Inusuales durante el mes de abril de 2022, realizando un análisis del reporte de pagos. El análisis realizado a las operaciones antes referidas se adjunta a la presente acta como Anexo A.

Los miembros del Comité de PLD/FT revisan el dictamen realizado por el Oficial de Cumplimiento a las operaciones antes indicadas y por unanimidad de votos toman el siguiente:

ACUERDO

No reportar a la SHCP a través de la CNBV como Operaciones Inusuales, las operaciones antes referidas toda vez que de la revisión se desprende que no se sitúan en alguno de los supuestos a los que se refiere el Artículo 30 de las Disposiciones de PLD/FT.

1. En desahogo del tercer punto del orden del día, el Oficial de Cumplimiento, expuso a los presentes, que con la finalidad de dar cumplimiento a lo establecido en las Disposiciones de PLD/FT expone que durante el mes de abril de 2022 no le fue informado ni tuvo conocimiento de que se hayan detectado actividades, conductas o comportamientos de los accionistas, socios, directivos, funcionarios, apoderados o empleados que puedan ser consideradas como Operaciones Internas Preocupantes.

Los miembros del Comité de PLD/FT por unanimidad de votos toman el siguiente

ACUERDO

No enviar reporte alguno a la SHCP a través de la CNBV de Operaciones Internas Preocupantes.

1. En el desahogo del cuarto punto, el Oficial de Cumplimiento informó que, durante el mes de abril, se ha actualizado la Base de Personas Bloqueadas, de acuerdo con los Oficios que emite la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, los cuales se han registrado diariamente en el Sistema SAC_F Modulo PLD.

1. En el desahogo del quinto punto, el Oficial de Cumplimiento informó que, durante el periodo comprendido del 01 al 30 de abril de 2021, Mercader Financial no celebró contratos u operaciones con clientes que por sus características pudieran generar un Alto Riesgo de acuerdo a los criterios establecidos en el Manual de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo.

1. En desahogo del sexto punto del orden del día, el oficial de cumplimiento informo que, respecto de los hallazgos detectados por el auditor externo derivado de la auditoría en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo correspondiente al ejercicio 2022, a continuación, presenta la situación que guarda cada uno de ellos.

1. Recomendación. - De conformidad con el CAPITULO IV REPORTE DE OPERACIONES RELEVANTES de la 28ª de las Disposiciones, se sugiere que Mercader establezca una actividad de control para el monitoreo de los depósitos en efectivo realizados en la cuenta concentradora con el objetivo de evitar posibles omisiones en el alertamiento de operaciones relevantes…

Acción Correctiva. - Se realizará un análisis de causa raíz por el cual no se realizo el alertamiento respectivo, adicional a que se implementará un control de seguimiento mensual de las operaciones en efectivo a través del sistema de manera adicional al reporte de operaciones relevantes.

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