Administrador financiero GESTION TESORERIA

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GESTION TESORERIA

                    Finanzas a corto plazo

Docente: Sylvia Ines Alvarado Jara

Alumno: Luis Arévalo Ortiz

28-8-2018

INTRODUCCION

En la siguiente actividad de finanzas a corto plazo se analizarán y describirán desde el punto de vista del alumno como Administrador Financiero las diferentes formas de invertir los excedentes de caja de una empresa considerando los tipos de riesgo que se puedan asumir en las inversiones, con la finalidad de conocer y aprender sobre la gestión de tesorería y las responsabilidades que tiene un administrador financiero, aplicando las herramientas financieras para asesorar a una empresa a invertir en diferentes tipos de inversiones como lo son los fondos mutuos o depósitos a plazo, con ayuda del material de apoyo de la asignatura finanzas a corto plazo.

Administrador Financiero

Dentro de los objetivos principales de un administrador financiero es financiar al menor costo la empresa, esto conlleva a mejorar el valor económico agregado de la organización es decir maximizar el valor de la empresa siendo los principales objetivos la inversión, financiación, y decisiones de dividendos, de qué manera, aplicando un buen manejo de los costos y gastos de los excedentes de caja. Las necesidades de ser una empresa competitiva a favorecido a estas a ser más eficientes en términos financieros creando el concepto de rentabilidad, para el caso de inversiones estas tendrían que ser recuperadas en el menor tiempo posible, un objetivo importante de un administrador financiero es maximizar las riquezas de los accionistas.

Gestión Tesorería

Describir las inversiones utilizadas dentro de la gestión de tesorería y la relación riesgo/rentabilidad que posee cada una de ella, tomando en cuenta las opciones del mercado financiero.

Fondos Mutuos

Una forma confiable y moderada de invertir los excedentes de la empresa son los fondos mutuos, donde tanto personas jurídicas como naturales realizan depósitos en un fondo mutuo asumiendo todos los mismos riesgos, casi siempre es relativamente bajo, por consecuencia a menor riesgo, menor es la rentabilidad que se obtiene, es por este modo que existen diferentes tipos de fondos mutuos y dependerá del perfil de cada inversionista, algunos conocidos son:

• Fondos de renta fija: Inversión en activos financieros generalmente impuestas por entidades públicas y privadas.
• Fondos de renta variable: Comúnmente son los activos de renta variable que se tranzan en la bolsa de comercio.
• Fondos mixtos: Combina los de renta fija con renta variable.

Depósitos a plazo

Depósitos a plazo representan una cierta cantidad de dinero que una persona natural o jurídica entrega a una entidad financiera ya sea banco, financiera, cooperativa etc. para ser uso de ella e invertirla en diferentes instrumentos financieros obteniendo como recompensa un interés en un plazo determinado, al igual que en los fondos mutuos existen diferentes tipos de depósitos a plazo y dependerá del riesgo que quiera asumir, categorizándose en diferentes perfiles, agresivo, moderado y conservador.

• Depósitos a plazo fijo: Se devuelve la inversión más interés generado en el tiempo que se realizó o en la fecha de vencimiento.
• Depósitos a plazo indefinido renovable: Similar al plazo fijo, pero con la opción de renovar la fecha de vencimiento.
• Depósitos a plazo en UF: monto pactado en unidad de fomento y se paga en el valor de Uf a la fecha de vencimiento.
• Depósitos a plazo en moneda extranjera: Opera de la misma manera que el depósito a plazo fijo, pero con moneda extranjera ya sea euro o dólares estado unidenses.

INVERSIONES

Señalar tres tipos de inversiones que debe realizar la empresa con los excedentes de caja. Justificar la elección, tomando en cuenta la situación planteada y el mercado financiero actual.

La empresa “Cementerios Parques” tiene un flujo de efectivos del 80% de sus ingresos totales, el perfil de la empresa es claro, no desea asumir ciertos riesgos que ponga en riesgo su capital de inversión, en este caso como administrador financiero, se le recomendaría crear un perfil de inversionista “conservador” con aversión al riesgo tomando en consideración los beneficios esperados, sus objetivos financieros a mediano y largo plazo, como primera elección consideraría depósitos a plazo indefinido renovables, fondos de inversión  e inversión en implementación para la empresa.

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