Gestion De Tesoreria

1. Que es flujo de caja?.

El flujo de caja es el encargado de observar las entradas y las salidas de una empresa o compañía en un tiempo determinado, ejm entradas: cobro de deudas a favor de nosotros, prestamos, intereses, etc y ejm de salidas: pago de impuestos, renta, sueldos, facturas de servicios públicos, etc. El flujo de caja ayuda a que la empresa de una manera rápida también conozca su liquidez.

Flujo de efectivo?.

El flujo de efectivo es el que le permite a una empresa saber con cuanto cuenta después de cubrir sus obligaciones, Ejm: intereses de préstamos, crecimiento de la empresa, etc... Y el cual después de esto le permite saber la capacidad que tiene la empresa para generar efectivo y cumplir con sus obligaciones y proyectos de inversión y expansión.

Diferencia entre flujo de caja y flujo de efectivo.

Flujo de caja Flujo de efectivo

Observa entradas y salidas reales Capacidad de la empresa para generar efectivo

Déficit o excedente de efectivo Necesidades de liquidez

Determina la rentabilidad de la empresa Capacidad de la empresa para cumplir sus obligaciones

Control diario del flujo de caja Suministrar información sobre los cambios históricos en el efectivo y equivalentes al efectivo

Indicador importante de la liquidez de la empresa. Capacidad de la entidad para atender sus necesidades en un futuro.

2. Banca de inversión.

La banca de inversión se encarga de la movilización de recursos, ósea la colocación de un capital para conseguir ganancia a un futuro en el cual se calculan tres variables: rendimiento esperado (cuánto dinero se espera ganar), el riesgo (que probabilidades tiene de obtener ganancia) el tiempo (cuando se lograría dicha ganancia).

Para la tesorería bancaria, la banca de inversión juega un papel muy importante en el desarrollo de las empresas, ya que tiene un gran auge y presta un servicio a quienes lo demandan, que va desde la colocación de capitales a financiar proyectos específicos, entre otros.

3. ERP y la tesorería.

El E.R.P es un sistema de solución que nos permite capturar y recopilar información de las áreas como finanzas, logística, ventas, etc para que las empresas puedan operar de manera más confiable bajo un sistema estandarizado.

En la tesorería nos permite gestionar los pagos y los cobros teniendo control en todo momento del balance actual.

4. corresponsal no Bancaria.

Regido por el Decreto 2233 de 2006, el corresponsal no bancario puede ser ejercido por persona natural o jurídica, en establecimientos propios o de terceros, autorizados y con contrato por una institución financiera para realizar operaciones y prestar servicios de su actividad complementaria principal, sin olvidar los rigores del sistema financiero, en cuanto el manejo del

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