CODIGO DE ETICA

CODIGO DE ÉTICA Y CONFLICTO DE INTERESES

Para conocer una institución financiera Es importante aplicar permanentemente todas las herramientas que el sistema financiero, sus organismos reguladores y la dirección general de la entidad pone en marcha para prevenir cualquier riesgo que pueda afectar los intereses de la entidad.

El código de ética es el conjunto de normas que reglamentan el comportamiento y actuaciones de todos y cada uno de los funcionarios de la entidad financiera, con el propósito de garantizar el normal desempeño y la eficiencia de todas las áreas, dentro del marco de los valores y principios éticos.

El código de ética de una entidad financiera pretende que todos y cada uno de los empleados y la fuerza de ventas desarrollen su actividad en forma tal que se logre cumplir con los principios éticos que den primar en todas las actividades del negocio y procesar el mejor desarrollo del objeto social de la entidad.

El propósito del código de ética, es anunciar los valores, principios y normas que guíen la actitud, el comportamiento y la conducta de los directivos, empleados e intermediarios de las instituciones financieras; así mismo, suministrar la información sobre políticas, normas y sanciones con respecto a la posible generación de conflicto de interés al interior de las mismas

La divulgación y aplicación del código de ética es responsabilidad de todos los funcionarios y en especial de los jefes de área, quienes deberán velar por su correcta aplicación.

Las normas registradas en el código de ética se aplican a todos los funcionarios de la entidad sin excepción. Cualquier empleado que tenga información o conocimiento sobre violación alguna del Código de Conducto, está en la obligación de informar el hecho a los estamentos superiores. Esta es una obligación constitucional que todo ciudadano tiene de informar a las autoridades competentes la comisión de hechos que puedan constituir conductas punibles, de acuerdo con el código penal y procedimiento penal y demás normas concordantes.

En el código de ética igualmente prevalecen las normas que controlan el Lavado de Activos, por lo tanto recordamos que todo empleado de una institución financiera debe tener un razonable conocimiento de las actividades económicas de sus clientes y hacer cumplir todos los requisitos establecidos para la apertura de productos y servicios y hacer firmar los formularios correspondientes al conocimiento y origen de los recursos depositados. En este orden de ideas deben presentar los siguientes reportes:

Operaciones inusuales. Son todas aquellas transacciones cuya cuantía o característica no guarda relación con la actividad económica de los clientes, o que por las cantidades transadas o características particulares se salen de los parámetros de normalidad establecidos para determinado rango del mercado.

Operaciones Sospechosas: Toda operación que siendo originada por un comportamiento inusual que carece de soportes adecuados y transparentes, que faciliten identificar la procedencia de los recursos o que ofrezcan duda respecto de su destino; así mismo, la imposibilidad de establecer sus propietarios legítimos y/o su actividad o su entidad.

Transacción ilícita: Toda operación realizada parcial o totalmente que contenga actos u actividades contrarias a la ley (apertura de cuenta con identidad falsa, consignación de cheques falsificados etc.)

Efectos del lavado de activos.

Acrecienta la corrupción y la violencia.

Produce efectos sociales dañinos: el reacomodamiento, a partir de una nueva concentración de la riqueza en manos de delincuentes.

Genera efectos inflacionarios: los recursos ilícitos generan incremento generalizado del nivel de precios de los bienes y servicios, aumentando el costo de vida.

Deterioro total de la economía formal.

Empaña la imagen internacional del país.

Que persigue el lavador.

El lavador de activos persigue tres objetivos principales:

Dar apariencia de ilegalidad al legalizar recursos mal habidos.

Formar rastros de papales y transacciones complicadas que confunden el origen ilícito de los

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