Guia #6: Concienciacion

Guía #4

CONCIENCIACION

1. Teniendo como referencia los códigos de ética de las entidades financieras, realizar un cuadro comparativo de dos entidades y describir los principios y valores comunes, y las diferencias que encuentre planteadas de acuerdo a las políticas de la institución. Realizar una breve presentación ante el grupo.

Banco de Bogotá Bancolombia

Principios y valores comunes Valores

• Compromiso.

• Eficiencia

• Honestidad

• Liderazgo

• Respeto

• Servicio

valores

• Responsabilidad

• Liderazgo

• Respeto

• Servicio

• Integridad

• Transparencia

• Auto desempeño

• Trabajo en equipo

• Actitud de servicio

• Confianza

• Orientación al cliente

• Actitud positiva

Diferencias

1. Principios de las sanas prácticas bancarias

2. Principio de contabilidad

3. Principio de contabilidad

4. Principio del buen cuidado de la información

5. Principio de consulta y actualización

6. Incorporación de receptos legales

7. Principios relacionados con SAELAFT

8. Principio de observación, vigilancia y control del SARLAFT

9. principio de cumplimento de leyes y políticas

10. principio de prevención y control

11. principio de colaboración y cumplimiento de las recomendaciones de organismos internacionales

12. principio de responsabilidad con la entidad

13. principio de cliente natural

14. principio de la adecuación de nuevos productos

1. Información privilegiada

2. Conflicto de interés

3. Prevención y control de lavado de acticos

4. Confidencialidad

5. Uso adecuado de recursos

6. Divulgación de la información.

7. Relación con las autoridades

8. Relación con los clientes y usuarios

9. Relación con los proveedores

10. Relación con los competidores

11. Relación en el ambiente de trabajo

12. Regalos e invitaciones

CONCEPTUALIZACION

1. Ingresar a la página www.superfinanciera.gov.co. y leer la circular instrucciones relativas a la administración del riesgo del lavado de activos y de la financiación del terrorismo” en el capítulo décimo primero: Identificar claramente los agentes generadores del riesgo, los productos sobre los cuales recae, las transacciones que utilizan y los riesgos generados. Presentar informe.

Agentes generadores del riesgo:

• Usuario/cliente

• Productos

• Canales de distribución

• Jurisdicción

Los productos sobre los cuales recae son:

• Cuenta corriente

• Cuenta de ahorros

• Seguros

• Inversiones

• CDT

• Giros

• Emisión de deuda etc.

Riesgos generados:

• Riesgo reputacional

• Riesgo legal

• Riesgo operativo

• Riesgo de contagio

• Riesgo inherente

• Riesgo residual o neto

2. Teniendo en cuenta la circulares y manuales en las entidades de crédito que reglamentan cada tipo de riesgo. Consultar en internet y realizar un mapa conceptual que contenga los siguientes aspectos: 1.Identificación del riesgo, 2. Medición y evaluación, 3. Control y Monitoreo, y 4.Elementos que los conforman.

3. Identificar dentro del proceso de verificación de información y datos generales de los clientes, los valores y principios que se deben tener presentes y que aplican de acuerdo a las políticas institucionales. Presentar un diagrama en dibujos.

CONTEXTUALIZACION:

1. Representar un caso relacionado al lavado de activos:

-Un cliente con actitud sospechosa llega a la oficina con intenciones de abrir una cuenta de ahorros a la cual le consignarán frecuentemente dinero proveniente de cualquier parte aduciendo negocios. Tiempo: duración 10 minutos.

Construcción del caso

Delito

Contrabando

Es la entrada, salida y venta clandestina de mercancías prohibidas o sometida a derechos en los que se defrauda a las autoridades locales. (Compra de mercancías evadiendo los impuestos)

Tipificación del caso

Contrabando de gasolina y licor en las fronteras (Venezuela-Ecuador)

Se llaman pimpineros (por las pimpinas, recipientes con capacidad de cinco galones) y están en las afueras de Riohacha, en la carretera a Maicao, pero también en el centro de la capital del departamento, donde es imposible encontrar estaciones de servicio como las que se ven en cualquier otra ciudad, con logos de multinacionales, servicio de lavado, montallantas y cafeterías con comida rápida. Y claro, ¿cómo sobrevivir vendiendo gasolina a diez mil pesos el galón cuando en el mercado negro se encuentra a tres mil?

A continuación se muestra cómo operan la mayoría de contrabandistas de la zona.

La gran mayoría le compra las pimpinas a viejas camionetas importadas (también de contrabando) que hacen el recorrido de noventa kilómetros entre Riohacha y Paraguachón, y que además de combustible ilegal llevan arroz,

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