LEY DE LAVADO DE DINERO

Ley contra el lavado de dinero

El 17 de octubre de 2012, se publicó en el Diario Oficial de la Federación la denominada “Ley federal para la prevención e identificación de operaciones con recursos de procedencia ilícita”, mejor conocida como “Ley contra el lavado de dinero”, (la “LCLD”).

La LCLD tiene por objeto proteger el sistema financiero y la economía nacional, con medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos u operaciones que involucren recursos ilícitos, los relacionados con estos últimos, las estructuras financieras de las organizaciones delictivas y evitar el uso de los recursos para su financiamiento.

La LCLD considera como actividades vulnerables, las señaladas a continuación (precisamos el número de salarios mínimos vigente en el Distrito Federal a partir del cual se debe reportar a la Secretaría y su conversión a pesos para el año 2012):

Actividades vulnerables

DATO: SMDF 64.76

Concepto Identificación Aviso

325 SMDF 645 SMDF

1. Juegos con apuesta, concursos o sorteos. $21,047 $41,770

805 SMDF 1285 SMDF

2.Tarjetas de servicios o crédito.- Cuando el gasto mensual acumulado sea igual o superior a: $52,132 $83,217

645 SMDF 645 SMDF

3. Tarjetas prepagadas.- Cuando su comercialización se realice por una cantidad igual o superior a: $41,770 $41,770

645 SMDF

4. La emisión y comercialización de cheques de viajero, distinta a la realizada por entidades financieras. Deberá ser identificada $41,770

1605 SMDF

5. El ofrecimiento habitual o profesional de operaciones de mutuo o de garantía u otorgamiento de préstamos o créditos con o sin intereses. Deberá ser identificada $103,940

8025 SMDF

6. La prestación habitual o profesional de servicios de construcción o desarrollo de bienes inmuebles o de intermediación en la transmisión de la propiedad o constitución de derechos sobre dichos bienes, en los que se involucren operaciones de compra o venta Deberá ser identificada $519,699

805 SMDF 1605 SMDF

7. Compra venta de joyas piedras o metales preciosos. $52,132 $103,940

2410 SMDF 4815 SMDF

8. Compra venta o subasta de obras de arte. $156,072 $311,819

3210 SMDF 6420 SMDF

9. Comercialización de vehículos nuevos o usados (aéreos, terrestre, marítimos) $207,880 $415,759

2410 SMDF 4815 SMDF

10. Blindaje de vehículos e inmuebles. $156,072 $311,819

11. Traslado y custodia de valores 3210 SMDF

Deberá ser identificada $207,880

12. Servicios profesionales para la administración o intermediación de las operaciones vulnerables (Art. 17 Fracción XI) Deberá ser identificada Siempre serán objeto de aviso

Servicios de Notarios Públicos (Art 17 Frac XII):

16000 SMDF

1. Transmisión o constitución de derechos reales sobre inmuebles Deberá ser identificada $1,036,160

25 SMDF

2. Constitución de personas morales o su modificación patrimonial Deberá ser identificada $1,619

3. Constitución de fideicomisos traslativos de dominio o de garantía sobre inmuebles

4. Otorgamiento de poderes para actos de administración o dominio con carácter irrevocable Deberá ser identificada Siempre serán objeto de aviso

5. Otorgamiento

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