TEMA: “LEY DEL LAVADO DE DINERO Y OTROS ACTIVOS”

EXPOSICION MONEDA Y BANCA:

“LEY DEL LAVADO DE DINERO Y OTROS ACTIVOS”

“Lavado de dinero es hacer parecer que dinero obtenido bajo actividades ilícitas sea visto como dinero limpio”.

Objetivos:

• Prevenir
• Controlar
• Vigilar
• Sancionar

Ejemplos:

• Corrupción
• Narcotráfico
• Extorsiones
• Contrabando
• Trata de personas

Quien comete este delito:

• Quien invierta, convierta y transfiera dinero sabiendo que procede de la comisión de un delito.

PERSONAS OBLIGADAS Y SUS OBLIGACIONES: (Capitulo IV)

Personas obligadas:

• Entidades sujetas a vigilancia de la SIB
• Entidades emisoras y operadoras de tarjetas de crédito
• Entidades Off- shore

Sus obligaciones:

• Programas

• Procedimientos que aseguren un alto nivel de integridad del personal.
• Capacitaciones permanentes al personal, obligaciones y actualizaciones de esta ley.
• Mecanismo de auditoria que verifique y evalúe el cumplimiento de los programas y normas.

• Registros diarios:

• Estarán obligadas a llevar registros diarios mediante los formularios que diseñe la Intendencia de Verificación Especial.

CREACION Y FUNCIONAMIENTO:

• CREACION: Se crea dentro de la SIB y podrá denominarse -IVE- y será la encargada de velar por el objeto y cumplimiento de esta ley y su reglamento.
• FUNCIONES:

• Requerir y/o recibir de las personas encargadas toda la información relacionada con las transacciones financieras.
• Analizar la información obtenida.
• Intercambiar información con entidades homologas de otros países para el análisis de casos relacionados.
• Presentar la denuncia en caso de descubrimiento de cualquier delito.
• Proveer cualquier tipo de información al Ministerio Publico.

• DESTINO DE LAS MULTAS:

• El monto de las multas    por las sanciones administrativas, será percibido por la SIB, quien destinará 50% para capacitación de la IVE y el otro 50% aumentará su presupuesto.

DISPOSICIONES FINALES:

• Reglamento: deberá ser elaborado por la SIB a través de la IVE.
• Inicio de operaciones: dentro de los 180 días de la vigencia de esta ley,
• Vigencia: entrara en vigencia el día siguiente de su publicación en el diario oficial.

PARA LE EXPOSICION:

1. Que es lavado de dinero
2. Objetivo de la creación de la ley
3. Funciones
4. ¿Cómo afecta? (mata a la competencia, por vender a precios muy bajos)
5. Que beneficios y cambios hubieron después de la creación de dicha ley.
6. Como funciona actualmente
7. Como se ha visto afectada por los casos más recientes de lavado de dinero.

...