MANUAL DE PROCEDIMIENTOS |
SISTEMA: Servicios Bancarios | SUBSISTEMA: Cuentas Corrientes |
PROCEDIMIENTO 01: Apertura de Cuenta Corriente |
UNIDAD O RESPONSABLES | ACTIVIDADES | SOPORTES O PRODUCTO | TIEMPO | COSTO |
SOLICITANTE
| - Solicita información para abrir una cuenta corriente.
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OFICIAL DE CUENTA | - Entrega listado de requisitos y “Solicitud de apertura de cta. Cte.”
| Requisitos en Anexo No.1 | 15´ |
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SOLICITANTE
| - Reúne requisitos, firma “Solicitud de apertura” y entrega a Oficial de Cuenta.
| Solicitud Anexo No. 2 |
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OFICIAL DE CUENTA | - Verifica los documentos y si no cumple con alguno de los requisitos, devuelve todos los documentos al solicitante.
- Caso contrario indica al solicitante que su solicitud será analizada y su resultado comunicado en 72 horas hábiles.
Nota: Durante este lapso, verifica la información personal, su localización y referencias. - Si existe algún dato falso no se aprueba la solicitud, caso contrario llama e indica al solicitante se acerque al banco.
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| 10´
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Verifica información del solicitante vía telefónica |
5´
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| 2´ |
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SOLICITANTE
| - Se presenta al Oficial de cuenta y firma el “Contrato de apertura de cuenta corriente” (O=Banco; C=cliente)
| Contrato Anexo No. 3 | 15´ |
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OFICIAL DE CUENTA | - Ingresa los datos en la terminal, entre otros:
- Apellidos y nombres
- Cedula de ciudadanía
- Residencia
- Estado civil
- Digitaliza la firma
- Llena la “Papeleta de depósito” con número de cuenta y el valor en efectivo a depositar.
- Entrega la “Papeleta” (O) al cliente.
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Actualización Base de Datos
| 15´
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Papeleta depósito Anexo No. 4 Original | 1´
.30´´ |
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CLIENTE | - Firma, adjunta dinero y entrega a Cajero.
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| .30´ |
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CAJERO | - Recibe y verifica que exista nombres, número de cuenta y que el efectivo sea igual al registrado en el formulario.
- Si existe algún error, devuelve la “Papeleta” y el dinero al cliente. Caso contrario procede a digitar los datos de la “Papeleta de depósito” en la terminal.
- Imprime el “Comprobante de depósito” (O y C) y entrega el original al cliente.
- Recibe el documento, verifica sus datos y se retira.
| Papeleta y dinero
| 2´
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Actualización Base de Datos
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3´
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| .30´
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Original Comprobante depósito |
.30´
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| - Al final de la jornada diaria, sigue con el PROCEDIMIENTO 15: CIERRE DIARIO.
| Papeletas, cheques y efectivo | 120´ |
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