POLITICA DE CREDITO Y COBRO

Políticas de crédito y de cobro

1. Documentación que se menciona en la solicitud de crédito

2. Para el otorgamiento de crédito:

A. Es necesario que el cliente (cliente intermediario) haya hecho las tres primeras compra de contado.

B. El crédito inicial a otorgarse no será mayor al promedio de esas tres primeras ventas.

C. En el caso de requerir un crédito mayor al autorizado por única vez será necesario contar con CHEQUE DE GARANTIA ( por el monto diferencial)

D. Los plazos se darán en este orden y de acuerdo al comportamiento de pago que se demuestre.

a. 8 días b. 15 días

c. 20 días d. 30 días

e. En el caso de un plazo mayor será necesario contar con la autorización del Director General.

3. Los créditos con más de 30 días de vencidos causaran 10% mensual de intereses moratorios.

4. Cheques del banco (por causas imputables al cliente como cancelación, faltan de fondos, rectificación de firmas, etc.) causaran un 20% de cargos.

5. El pago debe efectuarse con cheque de depósito y/o trasferencia de bancaria en la cuenta de la empresa. En este caso el cliente (cliente intermediario) está obligado a entregar copia del movimiento bancario como comprobante de que el pago se ha realizado.

6. En el caso de que el límite de crédito en monto y/o tiempo hayan sido excedidos, la cuenta del cliente (cliente intermediario) será bloqueada y no se le podrá vender hasta que sus cuentas no sean regularizadas.

7. En caso de que el cliente (cliente intermediario) necesite algún material urgente y se encuentre bloqueado se le podrá realizar venta de contado, en caso de que esta situación se vuelva a repetir se le negara la venta en forma definitiva hasta que no regularice sus cuentas.

8. En caso de reincidencia en retrasos se podrá llegar a la situación de dar de baja el crédito en forma definitiva.

9. El pago de la cuenta se considera efectiva en el momento en el que el cheque ha sido depositado en nuestra cuenta bancaria y se haya registrado la operación que aumento nuestro saldo.

10. En caso de productos cotizados en Dólares Americanos y/o Euros, la facturación se realizara en la misma moneda, y por ende el pago, en caso contrario el pago se realizara al tipo de cambio bancario vigente en la fecha de pago.

11. Los días de crédito comercial que se otorga empieza a contar a partir de la entrega de las mercancías.

12. En el caso de devolución de mercancías por causas imputables al cliente (cliente inteermediario) se le hará un cargo del 20% del total de la mercancía devuelta.

13. La suspensión de del crédito puede efectuarse si el cliente incumple con alguna de las políticas antes mencionada. O alguna causa que para la empresa sea perjudicial en algún sentido.

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