Resumen De La LEY FEDERAL PARA LA PREVENCIÓN E IDENTIFICACIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA

La LEY FEDERAL PARA LA PREVENCIÓN E IDENTIFICACIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA, intenta evitar que lleguen al sistema financiero mexicano capitales obtenidos de manera ilegal.

Para ello, la norma establece diversos procedimientos con el fin de detectar operaciones que involucren recursos ilícitos, lo que significa una mayor vigilancia de parte de la autoridad en todas las transacciones financieras y comerciales que se llevan a cabo en México.

Además de los bancos, casas de bolsa, sociedades cooperativas, de préstamo, y de inversión, son sujetos obligados de esta ley las personas que realizan Actividades Vulnerables, es decir:

Notarios y Corredores Públicos; Vendedores de metales y piedras preciosas; Enajenadores de obras de arte; Comercializadores de vehículos (aéreos, marítimos o terrestres); Empresas de blindaje de autos y de inmuebles; Agentes aduanales; Inmobiliarias; Firmas que trasladan valores; Administradores de sociedades mercantiles; Organizadores de juegos, sorteos y concursos.

Todos aquellos que realicen estas actividades deben seguir un protocolo específico para identificar a sus clientes, y de ser el caso, dar aviso a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) si alguna transacción se encuadra en los parámetros para ello establecidos en la norma.

¿Qué significa identificar?

Según el artículo 18 de esta ley, es verificar la identidad de la persona que adquiere los bienes o servicios de alguno de los sujetos obligados. Esto se realiza recabando copia de la credencial oficial que –de manera obligatoria- debe mostrar el cliente.

Pero si el proveedor de los servicios mencionados establece una relación de negocios con el cliente, además de la identificación, se deberá indagar cuál es la ocupación de aquel. Esto se lleva a cabo pidiendo una copia de los avisos presentados ante Hacienda, específicamente el alta y las actualizaciones ante el Registro Federal de Contribuyentes.

¿Qué quiere decir dar aviso?

Es informar a la SHCP que se realizó una Actividad Vulnerable por una cantidad monetaria que la ley señala como sujeta a notificación. Esto se deberá realizar vía electrónica, proporcionando a la Unidad de Inteligencia Financiera de esa dependencia lo siguiente:

1. Datos de quien realizó la operación (proveedor de bienes o servicios)

2. Datos completos del cliente (identificación, actividad, ocupación)

3. Descripción del bien o servicio que se adquirió

A continuación te mostramos las distintas actividades vulnerables contenidas en la ley, y los montos a partir de los cuales el proveedor de servicios deberá identificar al cliente, o en su caso, dar aviso a la SHCP.

Actividades Vulnerables Se Identifica al Cliente Se da Aviso a la SHCP

Juegos, sorteos, apuestas, concursos $21,047.00 $41,770.20

Tarjetas de servicios o de crédito $52,131.80 $83,216.60

Tarjetas prepagadas $41,770.20 $41,770.20

Cheques de viajero de entidades no financieras Se identifica cualquier operación $41,770.20

Préstamos, mutuo, créditos Se identifica cualquier operación $103,939.80

Construcción de inmuebles, compraventa o transmisión Se identifica cualquier operación $519,699.00

Metales preciosos, piedras, joyas y relojes $52,131.80 $103,939.80

Obras de arte $156,071.60 $311,819.40

Vehículos aéreos, marítimos o terrestres $207,879.60 $415,759.20

Blindaje de vehículos y de inmuebles $156,071.60 $311,819.40

Traslado o custodia de dinero o valores Se identifica cualquier operación $207,879.60

Servicios de representación para compraventa de inmuebles, administración de recursos y valores, manejo de cuentas bancarias, creación y administración de sociedades mercantiles Se identifica cualquier operación AÚN SIN MONTO SE DEBE DAR AVISO

Actividades Vulnerables Se Identifica al Cliente Se da Aviso a la SHCP

Notarios Públicos: Operaciones con inmuebles Se identifica cualquier operación $1,036,160.00

Notarios Públicos: Otorgamiento de poderes para actos de administración o dominio con carácter irrevocable Se identifica cualquier operación SIEMPRE SE DEBE DAR AVISO

Notarios Públicos: Constitución de personas morales o su modificación patrimonial Se identifica cualquier operación $519,699.00

Notarios Públicos: Constitución de fideicomisos Se identifica cualquier operación $519,699.00

Notarios Públicos: Otorgamiento de contratos de mutuo Se identifica cualquier operación SIEMPRE SE DEBE DAR AVISO

Actividades Vulnerables Se Identifica al Cliente Se da Aviso a la SHCP

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