Resumen “derecho bancario” actividad

                  [pic 1]UNIVERSIDAD VIZCAYA DE LAS AMÉRICAS   [pic 2]     

LICENCIATURA EN DERECHO

CAMPUS MEXICALI

“derecho bancario”

actividad

           Alumno:        Nancy esmeralda López Rodríguez

         Fecha: 05/11/20

Maestra: Diana Perez Padron  

Delito financiero

El termino delito financiero se refiere, en términos generales, a cualquier delito, no violento que da lugar a una perdida económica. Estos delitos, por lo tanto, comprenden una amplia gama de actividades ilegales, incluidos el fraude, pánico financiero, información privilegiada, etc.

Los delitos financieros incluyendo cheques y depósitos fraudulentos son uno de los más grandes retos que encaran hoy en día las instituciones de negocios y financieras. Los delincuentes financieros profesionales han venido incrementando su habilidad y sofisticación, gracias a los avances en la tecnología disponible, tales como las computadoras personales, scanner y fotocopiadoras de color.

Se ha estimado que las pérdidas anuales debido a depósitos y cheques fraudulentos montan miles de millones de dólares. Las pérdidas continúan creciendo constantemente a medida que los delincuentes continúan buscando formas de vida mediante la comisión de fraudes. Para el consumidor, la cantidad de ansiedad é inconveniencias causadas por la necesidad de resolver problemas con contadores, comerciantes locales así como posibles repercusiones a los burós de crédito, pueden ser considerables. Estos delitos también afectan a los consumidores al incrementarse los honorarios que tienen que pagar a los bancos debido a que los bancos tienen que contratar especialistas sobre riesgos de identificación y comprar software especializado para protegerse de futuras pérdidas.

caracteristicas

1.    Son delitos no violentos que dan lugar a pérdidas económicas.

2.    Son complicados a raíz de los adelantos rápidos en la tecnología.

3.    Generalmente no son denunciados, ya que las instituciones optan por resolver los incidentes internamente.

4.    Existe la percepción de que se encuentran entre los delitos de mas rápido conocimiento.

5.    Producen perdida de credibilidad de las instituciones.

6.    Constituyen una amenaza a largo plazo, para el desarrollo de la economía      del país.

7.    Las repercusiones en países desarrollados, quizás sean mas fácil de contener, por el tamaño de sus economías, en cambio en los países en desarrollo es mayor, y la capacidad de los gobiernos es limitada.

8.    La complejidad dificulta la tipificación de las conductas delictivas

Bien Jurídico Tutelado En los Delitos Financieros

“EL SISTEMA CREDITICIO”

El Derecho Penal no protege del todo contra lo que pueda instruirse de la denominación utilizada por el Código Penal, el funcionamiento del sistema  crediticio y financiero, pues este sistema puede perjudicarse por muchas razones sin que el Derecho Penal tenga que intervenir por ello. Como lo señala el profesor García Cavero, que el sistema crediticio y financiero pueda reforzarse con la sanción penal o desprestigiarse si hay una absoluta impunidad, esas no son funciones  que legitime al Derecho Penal. Si aceptamos que este tipo de delitos lo que se lesiona o pone en peligro es el sistema crediticio y financiero, el inculpado podría argumentar que su conducta no ha lesionado o puesto en peligro el bien jurídico protegido y en consecuencia no debería ser condenado,  ello en mérito al principio de lesividad de bienes jurídicos.

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