Semana Uno

En el siguiente trabajo cree una entidad financiera mi banco basado en información recopilada en internet y en corporaciones bancarias para presentar tres productos de ellos como un portafolio de servicios y productos ofrecidos a los clientes dando a conocer sus características y beneficios para el cliente y presentar las estrategias posibles para la presentación a el cliente y poder que el cliente toma la decisión de adquirir el producto o servicio que la entidad le ofrece y el sea un asesor indirecto de la entidad comunicándole a otras personas los buenos productos y servicios que nosotros le ofrecemos. Entidad financiera: financiera mi banco Productos escogidos son: tarjeta de crédito mi banco, CDT mi banco, crédito sí mi banco.

DESARROLLO

TARJETA DE CREDITO MI BANCO: es una tarjeta a la cual se asigna un cupo de crédito rotativo para acceder a un mundo de beneficios. Características: ingresos mínimo de $855000, tener capacidad de pago, monto de desembolso según la necesidad del cliente, atención personalizada en oficina y líneas de nuestros call center, mínima documentación para la aprobación, plazo de hasta 36 meses para diferir el pago de sus compras, Este instrumento puede emplearse como medio de pago, mientras se encuentre dentro de la línea de crédito claro está, este empleo está sujeto a diferentes tarifas, Las tarjetas de crédito son intransferibles y deben ser emitidas por entes financieros autorizados a nombre del un titular,

CRÉDITO DE LIBRE INVERSIÓN CREDITO SI MI BANCO: es un cupo de crédito otorgado a personas naturales, para usar en lo que deseen, con opción de múltiples desembolsos. Características: ingresos mínimo de $855000, tener capacidad de pago, Plazos desde 6 hasta 72 meses dependiendo del monto solicitado, Se presta desde $500.000 hasta $120’000.000 sin codeudor dependiendo de su nivel de ingresos y el monto del crédito solicitado. Para montos superiores se solicitarán condiciones especiales y garantías adicionales. En todos los casos se realiza un estudio de la capacidad de endeudamiento del cliente, Si usted presenta mora en su obligación mayor o igual a 5 días automáticamente se bloquearán todos los cupos de otros productos que posea en el Banco, y los desembolsos de nuevas operaciones de crédito aprobadas quedarán restringidas.

CDTS MI BANCO: Alta rentabilidad y confianza total, es un certificado de depósito a término fijo con el fin de ahorrar por un determinado tiempo con una rentabilidad pactada desde el inicio de la inversión. Características: Certificado de Depósito a Término emitido por la entidad financiera mi banco, Monto mínimo de apertura 200.000 pesos, Plazo desde uno hasta veinticuatro meses, Título valor nominativo, Negociable, Representa una suma de dinero depositada a término en el Banco, Título expedido a un plazo fijo, de modo que no podrá ser redimido antes del vencimiento de su plazo inicial o el de su prórroga, Título transferible por endoso, Los intereses de este certificado se reconocerán de acuerdo con la tasa de interés y forma de pago establecidas en él, Para la liquidación, se utilizará la tasa nominal equivalente a la tasa efectiva anual pactada.

1. Planear una visita comercial para ofrecer los productos o servicios seleccionados. En esta se debe establecer la logística a utilizar.

• Planear la visita comercial.

Para la planeación de la visita comercial, se debe enviar físicamente información sobre los productos que ofrece la entidad financiera mi banco, para crearles curiosidad sobre el banco, posteriormente llamar y solicitar una cita con el Gerente Financiero de la empresa, para exponerle todos los beneficios que se podrían ofrecerle la entidad financiera mi banco.

• Diseñar y desarrollar las estrategias de comercialización de los productos y servicios de la entidad financiera mi banco buscando la fidelización de los clientes y crecimiento de la entidad según normas institucionales.

Como estrategias inicialmente se debe conocer muy bien la empresa que se voy a visitar, en este caso PRODUCTOS DON JACOBO LTDA, teniendo muy en cuenta las necesidades de ésta (tarjeta de crédito mi banco, créditos de libre inversión mi banco, y CDTS mi banco, entre otros productos). Una de las primeras estrategias es generar curiosidad sobre la entidad financiera mi banco; enviando información vía E-mail, folletos físicos etc.

Al momento de la visita se debe ser muy amable y objetivo; como es una empresa de gran tamaño, se realizara la visita acompañado del Jefe Inmediato, al Gerente Financiero se le hablara un poco sobre la trayectoria de la entidad financiera mi banco, y se realizará una comparación muy profesional de como nosotros podemos llegar a manejar el portafolio total de su empresa, dando mejores garantías que el Banco que utiliza actualmente.

• Organizar la oferta de productos y servicios, determinando la oferta a realizar. Es importante presentar una oferta de productos y servicios para la empresa y una por separado para los funcionarios, y especialmente para los cargos de dirección una presentación grupal o personal si lo permite la empresa al resto del personal de planta.

Para dar inicio a la oferta de productos y servicios, nos encaminaremos primero a ofrecerle nuestro servicio bancario con disponibilidad de todas nuestras sedes a nivel nacional, algunas de éstas con horarios extendidos y nuestros convenios a nivel internacional con diferentes bancos, la expedición de cheques de gerencia y de referencias comerciales, descuentos especiales con algunas aerolíneas por ser clientes del banco, y todas la ventajas que maneja nuestro portal en internet, con soporte en línea, y asesoría personalizada; brindando siempre seguridad en el manejo y la conservación de los recursos. Dando un abrebocas de los servicios que ofrece nuestro entidad financiera a nivel general entraríamos a ofrecer nuestros productos de captación y colocación; (teniendo en cuenta que el crédito para el deudor le permite la adquisición de bienes y servicios que tiene la oportunidad de disfrutarlos hoy y pagarlos a futuro); el manejo de su nómina total, con beneficios especiales, a los cargos directivos se les ofrece un portafolio de: tarjeta debito tendrán hasta 10 retiros gratis mensualmente, una tarjeta crédito Gold mi banco (con un año sin cuota de manejo), apertura de una cuenta corriente con una chequera (primera gratis), y transacciones en línea para pagos de facturas e impuestos (sin moverse de su casa).

• Determinar qué productos se pueden ofrecer a los empleados

Para los otros funcionarios se les ofrece: tarjeta debito sin cuota de manejo (máximo 5 retiros mensuales),

...