ACTIVIDAD 2 LAVADO DE ACTIVOS

ACTIVIDAD 2

1. Defina y explique qué instrumentos puede utilizar una entidad financiera para

Controlar el lavado de activos.

Un elemento importante es realizar una matriz de riesgo y dar una clasificación de los sectores que son más vulnerables para poder comenzar a actuar sobre ellos y disminuir y controlar el lavado de activos

DESARROLLO DEL SOFTWARE que permita Validar la información del cliente en la Lista OFAC y ONU, cada vez que este vaya a efectuar operaciones a través del sistema., generar reporte en caso que la búsqueda sea positiva y no permitir la realización de dichas operaciones.

Capacitación permanente a los colaboradores que intervienen en los distintos procesos y que puedan ser vulnerados por personas ajenas a las entidades bancarias .

Medición y evaluación, determinar claramente quien es el personal que puede identificar las irregularidades y en qué momento se debe hacer el respectivo reporte.

2. Qué es un código de conducta, quién lo debe definir y a quienes debe involucrar?.

Es un documento que se elabora autónomamente lo define cada entidad por exigencia de la superintendencia y va dirigido a todos los colaboradores de la entidad sin excepción, y aunque muchas veces los servidores de estas instituciones no apliquen ni la mitad de lo que está establecido en estos códigos de conducta muchas veces esto se da por falta de ejemplo.

3. En qué tipo de servicios bancarios se deben aplicar mecanismos de control del

Lavado de activos y hacia qué tipo de clientes deben ir dirigidos?.

A todos los tipos de servicios que ofrezca las entidades en las cuales se reciban transacciones en efectivo

Operaciones de transferencia, remesa, compra y venta de divisas.

Transacciones realizadas en Colombia con tarjetas crédito o débito expedidas en el exterior

Productos ofrecidos por las entidades vigiladas

Almacenes Generales de Depósito a otras autoridades.

Patrimonios autónomos administrados por entidades vigiladas

4. Defina brevemente y con sus propias palabras, cuál es el propósito principal de que las entidades financieras conozcan bien a sus clientes.

El propósito principal e s el poder generar filtros que eviten que la entidades financieras reciban dineros productos de actividades ilícitas ya que tiene la certeza de que los dineros que se recibe son de procedencia legal, al realizar las entrevistas y pedir que se justifique la procedencia de los recursos. También esto es importante para no poner en riesgo el buen nombre de la entidad financiera ya que de esto dependerá el futuro de la organización.

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