Cajero Bancario

.- DEFINICIÒN DE CAJERO: Persona encargada de la custodia y manejo temporal del dinero.

2.- CUAL ES LA IMPORTANCIA DEL SERVICIO DE CAJAS: Nace la información de los flujos de dinero y valores que se mueven diariamente.

3.- NORMAS BÀSICAS DE CAJAS:

3.1.1 Se provee cada cajero timbre validador y fechador.

3.1.3 Cada cajero tiene a su cargo un cofre para el resguardo efectivo.

3.1.4 El cofre debe permanecer cerrado con llave en todo momento.

3.1.7 Toda transacción que involucre efectivo debe quedar reflejado al dorso del documento, registrando el cajero, detalle del dinero recibido o pagado por caja.

3.1.8 En todo documento y comprobante de depósito el cajero debe estampar anverso VºBº, timbre de caja original y copias si las tuviera.

3.1.9 Los cajeros NO pueden preparar o alterar las papeletas de depósitos.

3.1.10Toda operación cursada por ventanilla debe ser ingresada al sistema computacional.

3.1.11Al cierre de la jornada los cajeros deben realizar cuadratura de todas las operaciones.

4.- NORMAS DE SEGURIDAD:

3.2.2 Si las cajas acumulan efectivo más allá del que se establece en el memorándum de límites de cajas se debe realizar traspaso a Tesorería.

3.2.5 Los cajeros no deben abandonar su puesto de trabajo (9ºº a 14ºº)

5.- NORMAS GENERALES SOBRE TRASPASO A TESORERÌA:

3.3.1 El cajero y el tesorero son las personas que interviene en el traspaso del efectivo.

3.3.2 Quien recepciona el dinero debe recontar al dinero en presencia de la persona que entrega.

3.3.3 Se prohíbe a los cajeros efectuar y/o recibir traspasos de dineros de otros cajeros.

6.- ATRIBUCIONES DEL CAJERO:

-Dueño del recinto de cajas.

-Dueño de la clave.

-Dueño del terminal.

-Dueño del timbre de cajas.

-Custodio del dinero.

7.- OBLIGACIONES DEL CAJERO:

-Registrar ingresos y egresos.

-Declarar las diferencias.

-Presente en los cajeros.

-Conocer los códigos de todas las operaciones.

-Recibir y entregar documentación sin enmendaduras.

-Timbrar con timbre de caja.

-Revisar y contar todo el dinero efectivo.

-Revisar sumas y detalles de depósitos y pagos de cheques.

-Retirar los billetes inútiles.

-Identificar siempre con cédula de Identidad o pasaporte.

-Solicitar al cliente recuento del dinero.

-No transar o cursar operaciones personales por su misma caja.

-No pagar cheques de canje sin VºBº.

-No efectuar operaciones en efectivo sin el respaldo.

8.- FUNCIONES DEL CAJERO:

7.1.1 Apertura se recibe dinero en billetes y monedas de diferentes cortes que se denomina SALDO INICIAL y procede a firmar junto con el tesorero traspaso por el monto recibido, además recibe timbre de caja y firma del registro.

7.1.2 Clasificación del dinero por corte y tipo de monedas.

7.1.3 Tipos de caja, receptoras y pagadoras.

7.4 Cierre de Caja, establecer el saldo de cierre que corresponde al saldo inicial de caja más todos los ingresos (efectivos y documentos) menos todos los egresos de caja.

7.5 Arqueo del efectivo: Cuantifica la cantidad real y exacta del dinero.

7.6 Finalmente se realiza arqueo en detalle (prueba de caja) y se determina diferencia positiva o negativa.

9.- DEFINICIÒN DE CUENTAS CORRIENTES: Contrato en virtud del cual un Banco se obliga a cumplir las órdenes de pago de otra persona.

BANCO = GIRADO-LIBRADO

CLIENTE = GIRADOR-LIBRADOR

SALDO DISPONIBLE CTA.CTE. = Saldo en efectivo para uso inmediato.

RETENCIONES = Depósitos c/documentos.

LINEA SOBREGIRO = Cubrir saldo disponible.

LINEA DE CRÈDITO = Cubrir línea de sobregiro

10.- TIPOS DE CUENTAS CORRIENTES:

-UNIPERSONAL: Titular, un solo girador.

-BIPERSONAL: 2 Titulares, participan en forma conjunta o separada (Y, O, Y/O)

-PLURIPERSONAL: 3 Titulares, Persona Jurídica o Empresas.

10.- REQUISITOS MINIMOS DE APERTURA CUENTA CORRIENTE:

* Ser mayor de 18 años.

* Presentar carnet de identidad y Rut.

* Fotografía reciente.

* Registrar impresión digital derecha.

* Acreditar renta líquida o patrimonio.

* Informe bancario-comercial sin antecedentes negativos.

* Comprobar domicilio.

* Para el caso de Persona Jurídica presentar antecedentes que justifiquen Constitución Legal de la Sociedad.

* Registrar firma del solicitante.

11.- DEFINICION DE CHEQUE: Es una orden escrita y girada contra un Banco para que este pague a su presentación él todo o parte de los fondos

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