DERECHO MERCANTIL CASO FICREA

INSTITUTO POLITECNICO NACIONAL[pic 1][pic 2]

CECYT 5 “BENITO JUAREZ”

DERECHO MERCANTIL
CASO FICREA

PROFESOR: CARLOS

INTEGRANTES:
DEL CARMEN TELLEZ GUADALUPE
CABRAL GARCIA LUIS
GALVAN HERNANDEZ EDUARDO
GARDUÑO YONCA LUIS FERNANDO
SEGOVIANO MORAN CINTHIA BELEN

 
GRUPO: 5IM8

INTRODUCCION

En el presente trabajo se hablará del caso Ficrea, de la relación que este caso tiene con diversas ramas sociales y administrativas, así como también con las Instituciones Gubernamentales de nuestro País.

Es importante tener claro los antecedentes, porque es un fradue que podría repetirse con otras empresas criminales similares, donde se abusa de la confianza de los ahorradores.

Ficrea es una institución la cual se encargaba de dar servicios financieros básicos como productos de inversión, ahorro y créditos desde el 2008.

El caso de Ficrea es el típico fraude de una delincuencia organizada de cuello blanco. En la elaboración del mismo no sólo está involucrado el dueño y principal accionista de esa caja de ahorro popular, actualmente prófugo, sino autoridades hacendarias, fiscales, bancarias y hasta artistas y comunicadores que patrocinaban la empresa como una financiera confiable.

Durante los últimos tres años, la sociedad financiera popular Ficrea, captó recursos millonarios del público ahorrador, ofreciendo con engaños, mala fe y con dolo, tasas de interés muy atractivas; promoviendo y abriendo oficinas captadoras en las principales ciudades de la república y ofertando “sus servicios financieros” en forma pública y a través de medios de difusión de comunicación masiva.

De esta manera, creó empresas subsidiarias a donde destinó y derivó los recursos de los ahorradores, y fueron éstas sociedades quienes otorgaron créditos y préstamos a terceros, sin mayor control ni vigilancia de las autoridades financieras.

La poco profesional y tardía intervención de las autoridades financieras y la Secretaría de Hacienda, permitieron que el fraude se realizara progresivamente durante años y que finalmente se consumara, y de esa forma dejar en el desamparo a miles de ahorradores, en su gran mayoría personas de clase media, que tenían ahí invertidos la totalidad de su patrimonio y que corren el riesgo de no recuperarlo.

¿Qué relación existe con derecho mercantil el caso ficrea?

Ficrea es una empresa avalada por el gobierno, que brindaba servicios financieros básicos como productos de inversión, ahorro y créditos, la cual defraudo a todos los clientes que tenía desviando los fondos comprando bienes inmuebles que no tenían nada que ver con el giro de la empresa;  aeronaves, y bines de lujo; por mencionar algunas ejemplos. Derecho mercantil está sumamente relacionado porque en todo este caso se ven violados muchos aspectos en relación a las leyes.

La comisión nacional bancaria y de valores realizo una auditoria a la empresa y se detectó operaciones bajo sospecha de una administración fraudulenta o de lavado de dinero; conforme a derechos e ordenó la suspensión de sus actividades, el cierre de sus sucursales y el congelamiento de las cuentas de Leadman, empresa a la que Ficrea transfería los recursos. Un mes después esta orden se logró,  además de la disolución y la liquidación de ficrea por utilizar el dinero de los ahorradores para gastos personales de los socios y directivos de la empresa.

Otra violación en derecho mercantil es que obligaba a los prestatarios a firmar dos contratos, uno con Ficrea por un crédito bancario y el otro con alguna de las tres empresas relacionadas con Ficrea: Leadman Trade, Baus & Jackman Leasing y Monka Comercial. Al final, el primer contrato reflejaba que la sociedad financiera popular estaba otorgando créditos, mientras el segundo les permitía transferir recursos a una empresa no supervisada por la Comisión nacional bancaria y de valores. Con estas compañías, los socios mayoritarios realizaron “gastos excesivos” con los recursos de los ahorradores.

Esta violación se dio por una clausula ilegal en la constitución de la misma y la que provoco la disolución y liquidación.

Los delitos que se presumen conforme a derecho en el caso son los siguientes:

• Lavado de dinero
• Desvió de fondos
• Operaciones fraudulentas
• Narcotráfico
• Aplicación de cláusulas ilegales

RELACIÓN ENTRE HACIENDA Y CASO FICREA

Los partidos Revolucionario Institucional (PRI) y de la Revolución Democrática (PRD) en el Congreso de la Unión pedirán en la comparecencia con los subsecretarios de Hacienda que éstos aclaren cómo fue que Ficrea pudo defraudar a miles de ahorradores, y exigirán un castigo ejemplar para los responsables de esta situación que perjudica directamente a más de seis mil 500 personas.

Asimismo, demandaron que se informe a detalle sobre las acciones emprendidas para resarcir el daño derivado por las irregularidades con las que operó la financiera popular.

En ese mes la Secretaría de Hacienda y Crédito Público dio a conocer sobre una triangulación de fondos entre Ficrea y Leadman Trade, empresa por la cual se canalizaba el 98% de la cartera de la financiera Ficrea, en donde se reportó que 65 cajas que contenían el soporte de la información contable habían sido sustraídas por los administradores de la Sofipo, lo que dificultó conocer el estado real de la sociedad.

Los subsecretarios de Hacienda y Crédito Público cuyas comparecencias iniciarán esta semana ante comisiones de la Comisión Permanente, están relacionados con los problemas económicos y de inseguridad que enfrenta el país, así como con la red de complicidad gubernamental que permitió el fraude perpetrado por Ficrea.

En la comparecencia ante comisiones de la Permanente, de los funcionarios federales también se abordará sobre el paquete de medidas instrumentadas en materia fiscal, con el fin de revertir el poco desempeño de la economía nacional, especialmente la baja del precio del petróleo y la depreciación del peso frente al dólar.

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