Evidencia 2. Inversión en el mercado financiero

Objetivo: El objetivo del presente trabajo es identificar los aspectos más importantes a cada cuestión que se nos realizara. 

Procedimiento:

El procedimiento que se llevó a cabo para este trabajo fue el siguiente:

* Se leyó las instrucciones a llevar a cabo.

* Se consultó con un asesor los aspectos correspondientes a destacar.

* Se analizaron los aspectos/preguntas realizadas con su respectiva respuesta para seguir con el siguiente paso.

* Se dio seguimiento a realizar un formato, dándole forma alguna a las preguntas realizadas (reporte).

* Por último, se revisó y elimino los errores que se presentaban en el presente formato.

Resultados:

• Visita una operadora de fondos de inversión independiente e investiga con un asesor patrimonial cuál sería el fondo adecuado para que tú invirtieras.
• Obtén un prospecto de información del fondo de inversión y analízalo.
• Tomando en cuenta la información recabada, describe en un reporte los siguientes puntos:

Nombre o denominación social del fondo.

AXA Reinventando/los seguros.

Fondo creciente

Podrás seleccionar, de acuerdo a tu tolerancia al riesgo, en qué fondos invertir. La tendencia de rentabilidad de cada fondo es:

• Fondo Conservador: igual o superior a 100% de CETES a 182 días.

• Fondo Balanceado: igual o superior a 80% de CETES a 182 días más 20% de renta variable.

• Fondo Creciente: igual o superior a 70% de CETES a 182 días y 30% de renta variable.

• Fondo Dólares: una alternativa para invertir en valores gubernamentales nacionales denominados en dólares

[pic 2]

Clave del fondo de inversión.

La clave es diversificar, lo que recomendamos usualmente es conformar tu cartera con algunas inversiones en valores (acciones y sociedades de inversión), algunas otras en deuda (bonos y sociedades de inversión en bonos) y otras en inversiones de muy corto plazo para que sean líquidas (pagarés, cuentas bancarias y fondos de mercado de dinero).

Una adecuada diversificación en las inversiones te puede ayudar a mitigar el riesgo por pérdidas de algunos de los instrumentos que hayas elegido.

Domicilio social.

Garmendia 36, entre zacatecas y Tamaulipas, Hermosillo, son.

Modalidad y tipo de fondo.

MODALIDADES DE INVERSION:

Fondo Conservador: el portafolio Conservador tiene como objetivo tener una rentabilidad similar a 100% de CETES a 182 días.

Fondo Balanceado: el portafolio Balanceado tiene como objetivo tener una rentabilidad similar a 80% de CETES a 182 días + 20% en Bolsa.

Fondo Creciente: el portafolio Creciente tiene como objetivo tener una rentabilidad similar a 70% de CETES a 182 días + 30% en Bolsa.

Fondo Dòlares: el objetivo del fondo Dólares es ofrecer al inversionista una alternativa para invertir en valores gubernamentales nacionales denominados en dólares (UMS).

Principales órganos de decisión. Antecedentes.

El Fondo será administrado por un Consejo de Administración, el cual además de otras funciones, tiene por objeto determinar la estrategia de inversión y la composición de los activos del Fondo, lo anterior es con el propósito de obtener las mejores decisiones posibles.

Fecha de constitución.

Datos de la constitución: Dia, mes y año que se realizara la inversiòn.

Capital autorizado.

$3,000.00

Empresas prestadoras de servicios.

• Hospitales
• Centro de atenciòn
• Medicos
• Farmacias
• Modulos hospitalarios
• Talleres
• Hoteles
• Bienes raices
• De seguros
• Entre otros.

Empresa que califica al fondo.

• CONDUSEF, CNBV.

Clasificación del fondo de acuerdo a la calidad de sus activos y a su riesgo de mercado (Describir con detalle).

[pic 3]

Objetivos de inversión del fondo.

Generar el mayor rendimiento con el menor riesgo posible.

Estrategias de inversión.

[pic 4]

Porcentaje de composición de la cartera de títulos e instrumentos en el fondo.

El Fondo operará en los términos establecidos por los artículos 20 y 25 de la Ley de Sociedades de Inversión y las normas de carácter general expedidas por la CNBV, así como por el presente Prospecto sujetándose a lo siguiente:

1. Por lo menos el 96% del activo total del Fondo, estará representado por activos objeto de inversión, incluyendo cuentas por cobrar derivadas de operaciones de venta de activos al contado que no le hayan sido liquidadas y los intereses devengados acumulados no cobrados sobre los activos integrantes de la cartera .

1. La inversión en valores de una misma emisora no podrá exceder el 30% del activo total del Fondo.

1. La inversión en valores que realicen las sociedades de inversión administradas por una misma Sociedad Operadora, no podrán exceder en su conjunto del 30% del total de la emisión o serie de que se trate, con excepción de instrumentos emitidos, avalados o aceptados por instituciones de crédito o por el Gobierno Federal.
2. La inversión en valores a cargo de empresas pertenecientes a un mismo grupo empresarial (tenedoras, subsidiarias y asociadas), no podrá exceder en su conjunto el 20% del activo total del Fondo, considerando el punto 2. precedente.

5.        La inversión en valores del Gobierno Federal podrá ser hasta el 100% del activo total del Fondo.

6.        La inversión en instrumentos a cargo de Instituciones de Crédito (emitidos, avalados o aceptados), podrá ser en conjunto hasta el 100% del activo total del Fondo.

...