Inversión en el mercado financiero

Objetivo:

Explicar un producto financiero ofertado por un intermediario.

Procedimiento:

Una opinión bastante aceptada por los expertos en finanzas es que el ciudadano mexicano promedio padece de tres cuestiones de gran relevancia para sus finanzas personales:

• No cuenta con cultura del ahorro para el retiro.
• No tiene cultura del uso del apalancamiento financiero sano.
• Carece del hábito del ahorro y la inversión.

Primera parte

Tomando en cuenta las grandes carencias mencionadas, y la información que recopilaste previamente, realiza lo que se pide a continuación:

1. Reúnete en grupos de acuerdo a lo que señale el facilitador. Pónganse en contacto a través de la plataforma.
2. En equipo elijan una de las tres áreas de oportunidad en materia de finanzas personales antes indicadas.
3. Discutan sobre la razón por la que esto ocurre en México, ¿por qué los mexicanos no tienen esta cultura?
4. Una vez que hayan determinado las posibles razones por las que esto ocurre, preparen una presentación para un cliente hipotético que no tiene cultura financiera, en la que  expliquen y hagan atractivo uno de los productos ofertados por algún intermediario financiero.
5. La presentación debe estar orientada para una persona que no tiene conocimiento alguno de finanzas.
6. El objetivo de la presentación no es convencerlo de que contrate uno de estos productos, sino que conozca sus beneficios y ventajas.
7. No se limiten a hacer la presentación en PowerPoint, pueden usar otras herramientas como Prezi o incluso un video para lograr tu objetivo.
8. Suban la presentación o video en el apartado correspondiente.

Segunda parte

1. De manera individual elabora un reporte de por lo menos una cuartilla donde expliques cuáles intermediarios financieros atienden a cada una de las tres áreas citadas al inicio de esta actividad.
2. Sube tu archivo al apartado de la plataforma que corresponda.

RESULTADOS:
Segunda parte

1. De manera individual elabora un reporte de por lo menos una cuartilla donde expliques cuáles intermediarios financieros atienden a cada una de las tres áreas citadas al inicio de esta actividad.

Quiénes son los intermediarios financieros

Hay una gran variedad de intermediarios financieros, pero posiblemente se pueden calificar en tres grandes grupos: bancarios, mercados de títulos y compañías de seguro.

Los intermediarios financieros son empresas cuyo negocio principal es proporcionar a los clientes ciertos productos y servicios financieros que no se pueden obtener de manera más eficiente mediante transacción directa en los mercados de valores. Entre los tipos de intermediarios están bancos, compañías de inversión y compañías de seguros. Sus productos incluyen cuentas de cheques, préstamos, hipotecas, fondos de inversión y una amplia gama de contratos de seguros.

Intermediarios financieros monetarios y no monetarios y bursátiles

Los intermediarios financieros monetarios se diferencian de los no monetarios en que los primeros (banca comercial) tienen al medio de cambio, el dinero, como parte de sus obligaciones (sus pasivos); mientras que los intermediarios financieros no monetarios (bancos mutualistas de ahorro, compañías de seguros, banca de inversión y fomento) no tienen como pasivo al dinero, pero cuentan con todo tipo de valores para llevar a cabo la intermediación financiera. Sus actividades y forma de regulación son diferentes.

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