Fraude y robo de identidad

Fraude y robo de identidad

El robo de identidad se define como el delito cometido cuando se utiliza sin autorización la información personal de un individuo con el propósito de cometer fraude y otros delitos. Es el delito de más alto crecimiento en los Estados Unidos. Anualmente se reportan más de 250,000 casos de robo de identidad.

En los casos de robo de identidad el usurpador actúa como si fuera un clon de la víctima. Para todos los efectos se trata de la misma persona.

Un desconocido utiliza la identidad de otro para cometer delitos y fechorías, cuya responsabilidad recae en la persona inocente que muchas veces desconoce ser víctima de la situación. El robo de identidad comenzó con el robo de carteras y billeteras. Hoy en día se ha proliferado dramáticamente.

Tenemos que actuar con mucha malicia en cuanto a la divulgación de nuestros datos personales. Estos “tips” le pueden ayudar a evitar ser víctimas del robo de identidad:

• No arroje a la basura documentos con ningún dato personal suyo. Táchelos, tritúrelos o rómpalos de forma tal que no se puedan descifrar números de cuentas, números de seguro social, contraseñas, nombres, apellidos, direcciones ni teléfonos.

• Sea muy cauteloso con documentos que provienen de bancos en donde se reflejan estados de cuentas e información relacionada a tarjetas de crédito.

• No le provea información personal por internet, ni por teléfono a ninguna persona a menos que usted no esté totalmente seguro de que esa persona es quien dice ser.

• Sepa que a través de la red cibernética y telefónica se consiguen datos y se cometen robos obteniendo información para defraudar a instituciones financieras y de negocios.

• Si no es estrictamente necesario, nunca lleve en su billetera su tarjeta de seguro social ni su pasaporte.

• No utilice números secretos o contraseñas fáciles de descifrar.

• No utilice el mismo número secreto o contraseña para todo.

• No le provea información personal suya vía telefónica a nadie y mucho menos su número de seguro social.

• Explíquele y hágale las advertencias necesarias a sus hijos menores de edad y a sus padres o familiares envejecientes sobre este tema, ya que éstos son los dos grupos más propensos a ser víctimas del robo de identidad.

• No publique información personal suya en redes cibernéticas tales como facebook, my space, twitter, messenger, entre otras. Recuerde que toda la información que escribimos en una computadora ya sea de forma pública o privada puede ser accesada por otra persona.

• No utilice las computadoras de su trabajo para hacer gestiones que involucren información suya personal.

• No deje documentos que contengan información personal en su vehículo.

• No envíe personas al correo a buscar su correspondencia.

• No deje el buzón de su casa abierto.

• Si va a efectuar compras por internet asegúrese de que el portal que está utilizando es uno confiable.

Una persona que se dedique al robo de identidad puede abrir cuentas de banco a su nombre, conseguir fraudulentamente empleos, emitir tarjetas de identificación así como de crédito, establecer cuentas de teléfonos móviles, recibir reintegros de impuestos, cometer múltiples delitos tales como: fraude bancario, fraude postal, fraude con las quiebras, fraude con los seguros, fraude relacionado con las inversiones, fraude con cuentas telefónicas, fraude con pasaportes, fraude relacionado a los impuestos, fraude asociado con el terrorismo, entre otros. Se puede obtener préstamos, gestionar transacciones en los mercados de valores, cobrar indebidamente pólizas de seguros, obtener licencias y pasaportes, apropiarse ilegalmente del patrimonio de la víctima y hasta declararse en bancarrota o quiebra a nombre del perjudicado.

Actualmente, a través de la biometría se puede estudiar e investigar minuciosamente estos casos. Por biometría y sus componentes nos referimos al estudio mensurativo o estadístico de los fenómenos o procesos biológicos.

Entre los datos biométricos más utilizados contamos con los siguientes: el reconocimiento por huellas dactilares, reconocimiento facial tridimensional, utilización de

...