Las reglas de los bancos utilizados para la prevención y la lucha contra el blanqueo de dinero

Entrevista realiza a funcionarios de diferentes entidades bancarias. |

Cuáles son las políticas que el banco utiliza para la prevención y control del lavado de activos?

Nosotros utilizamos el Sistema de Administración de Riesgo de Lavado de Activos y Financiación de Terrorismo como parte de nuestra cultura organizacional, el Banco de Bogotá comprometido con este tema a asignado un equipo de trabajo y le ha sido asignado todo lo necesario y los recursos técnicos , se disponen de políticas y nos regimos al manual de SARLAFT , contamos con señales de alerta y la segmentación del mercado y infraestructura tecnológica para el análisis de todas nuestras operaciones financieras y lo principal es que se mantiene una continua capacitación de todos los funcionarios de la entidad para el buen manejo y control de toda la documentación y políticas sobre los organismos de control y las responsabilidades del banco ante el lavado de activos.

Que políticas institucionales son utilizadas para el reporte y consulta a las centrales de riesgo

Este proceso corresponde a la aplicación de medidas que permitan el conocimiento pleno del deudor potencial, su capacidad de pago, solvencia, fuentes de pago, garantías ofrecidas, condiciones financieras del préstamo y las externalidades a las que puede estar expuesto. Determina la solvencia comercial y financiera en la negociación de productos y servicios institucionales solicitados por los clientes vinculados y/o potenciales según la política institucional, Aplicar la normatividad vigente sobre el SARLAFT de acuerdo con las normas institucionales Interpretar y aplicar la normatividad relacionada con las centrales de riesgo de acuerdo con la política institucional.

Los casos y tipología presentada en la institución en la prevención y control del lavado de activos.

El lavado de dinero o blanqueo de capitales es una modalidad delictiva en la que se pretende insertar a la economía lícita los dineros obtenidos en actividades ilícitas, por medio de operaciones que tratan de borrar el rastro del origen del capital lavado y luego pasar por diferentes procedimientos financieros para que ese dinero sea utilizado por los delincuentes y seguir alimentando los delitos fuentes de tales recursos. Ante esta situación y como garante del bienestar social, aparece el Contador Público como herramienta propia del sistema anti lavado, que se esmera por frenar el ritmo cancerígeno que lleva el Lavado de Activos para el país.

CASOS Y FORMAS DE LAVADO DE ACTIVO

Complicidad de un funcionario u organización: Existen ocasiones en las cuales los empleados de las instituciones financieras colaboran con el lavado de dinero omitiendo informar a las autoridades sobre las grandes transacciones de fondos.

Mezclar: Esta es una herramienta que utilizan las organizaciones de lavado de dinero quienes juntan los dineros recaudados

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