OBLIGACIONES EMPRESARIALES DERIVADAS DE LA LEY ANTILAVADO

Obligaciones empresariales derivadas de la ley anti lavado.

Fallas del gobierno.

El propósito de este ensayo es exponer otra de las innumerables fallas del gobierno mexicano obtenidas por la promulgación de leyes que prometen demasiado y a la hora de su aplicación en el plano real simplemente no dan el “ancho”, ley anti lavado de dinero por Felipe Calderón. Desde mi punto de vista, al analizar el contexto del país en aquellos momentos, es evidente el fallo de dicha ley debido al mal enfoque que se tuvo para atacar al narcotráfico. Es cierto que suena muy atractiva la idea de golpear la economía del “enemigo público” para desestabilizarlo y después atacarlo usando todos los medios al alcance pero, es necesario salir del plano utópico para plantarse perfectamente en la cruda realidad y es que ni la ley ni la violencia pintaban para mucho como solución a la problemática existente, se ha requerido de eficacia y eficiencia, no de rollos sin sustento.

MÉXICO, D.F. (apro).- A 45 días de que concluya su administración, durante la cual se militarizó el país con el argumento de enfrentar a los grupos criminales, el presidente Felipe Calderón Hinojosa promulgó hoy una ley para combatir el lavado de dinero.

En la residencia oficial de Los Pinos Calderón Hinojosa cumplió con la solemnidad y promulgó la Ley de Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, una nueva legislación con la que, dijo, se podrá combatir el flujo de dinero con recursos provenientes de delitos que agravian a la sociedad.

A pesar desde que al inicio de su mandato, diferentes organismos de derechos humanos y aun protagonistas de experiencias internacionales como la italiana, le recomendaron que para abatir al crimen organizado debía atacar las estructuras financieras y las redes de complicidad política, durante sus seis años de gobierno, fueron escasas las acciones en ambos aspectos.

No obstante, en su alocución, el mandatario sostuvo que se han afectado las estructuras de la delincuencia organizada, pero que era necesario dotar de nuevas herramientas al Estado mexicano para “golpear la capacidad financiera de la delincuencia”.

Sostuvo que en ese sentido, promovió la creación de la Ley de Extinción de Dominio, así como otras medidas, entre las que destacó las restricciones para el depósito de dinero en efectivo.

Sin embargo, admitió que se debía ir más allá y que por eso en 2010 presentó la iniciativa de la ley que promulgó hoy.

Entre los aspectos relevantes de la nueva legislación, Calderón mencionó que se establecieron límites al uso de dinero en efectivo que rebasen ciertos límites en juegos de apuesta, concursos y sorteos; la comercialización de tarjetas de crédito o débito; los préstamos de las casas de empeño; la venta de obras de arte, vehículos y aeronaves.

Además, la nueva ley obliga a bancos e instituciones financieras a implementar procedimientos para detectar operaciones irregulares.

Para su aplicación, la Procuraduría General de la República está obligada por la misma ley a contar con una unidad especializada en análisis financiero que se especializará en lavado de dinero.

El presidente concluyó su mensaje, presumiendo que durante su gobierno se actuó por la libertad, la seguridad y la justicia para la población, sin cálculo político ni visiones de corto plazo.

La Ley para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos

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