PREVENCION DE LAVADO DE DINERO
Enviado por medeadeu • 23 de Abril de 2013 • 298 Palabras (2 Páginas) • 934 Visitas
Prevención de Lavado de Dinero
Escrito por Administrator del Portal
Miércoles, 18 de Abril de 2012 15:41 - Actualizado Martes, 12 de Junio de 2012 17:27
eSIACOM incluye un módulo para ayudar a las Entidades Financieras a cumplir con las
disposiciones oficiales en la materia (emitidas tanto por la SHCP como por la CNBV). El
módulo de Prevención de Lavado de Dinero (PLD) utiliza la información del sistema
(principalmente de los módulos de Control de Cartera (CC) y Caja (Cj)) para monitorear a cada
uno de los clientes y usuarios de la Entidad Financiera, a través de este monitoreo se emiten
alarmas sobre el comportamiento transaccional de los acreditados.
La principales características del módulo PLD son:
- Integración Caja y Control de Cartera
- Desde el módulo de Caja se pueden registrar Operaciones Inusuales e Internas
Preocupantes de manera anónima
- Desde el módulo de Control de Cartera se puede administrar la información
requerida por la autoridad dependiendo de los diferentes tipos de persona (moral, física,
nacional o extranjera que se tengan como acreditados).
- Se permite conformar expedientes electrónicos con la documentación de cada
acreditado.
- Registro de ingresos y egresos para determinar capacidad de pago y contrastar con
el nivel transaccional real.
- Relaciones entre personas (físicas y morales) para poder integrar los movimientos y
operaciones de los créditos: coacreditados, avales, socios, usuarios, tercero autorizados,
etc.
- Abierto a la definición personalizada de Operaciones Inusuales e Internas
Preocupantes.
- Los lineamientos de la CNBV y la SHCP para la Prevención del Lavado de Dinero son
definidas como parámetros del sistema.
- Monitorea automáticamente los niveles transaccionales de los clientes.
- Generación de alertas, bitácoras (auditoría de movimientos) e historiales.
- Generación de Reportes para la CNBV
- Reporte de Operaciones Relevantes
- Reporte de Operaciones Inusuales
- Reporte de Operaciones Internas Preocupantes
...