Scotiabank

Índice

I ANALISIS SITUACIONAL

1.1 Presentación de la empresa

1.2 Marco Legal

1.3 Análisis del Sector Financiero

1.4 Análisis del entorno externo

1.4.1 Factores Económicos

1.4.2 Factores Políticos, legales y gubernamentales

1.4.3 Factores socioculturales y demográficos

1.4.4 Factores Tecnológicos

1.4.5 Factores Éticos

1.5 Análisis del Micro entorno

1.5.1 Organización del Mercado Financiero

1.5.2 Competencia

1.5.3 Clientes

1.5.4 Proveedores

1.5.5 Substitutos

1.6 Análisis Interno

1.6.1 Planeamiento, gestión administrativa y gerencial

1.6.2 Recursos Humanos

1.6.3 Responsabilidad Social

1.6.4 Recursos financieros

1.6.5 capacidad de operación

1.6.6 Tecnología

II ANALISIS ESTRATEGICO

2.1 Análisis de la situación actual de la empresa

2.1.1 Análisis de los Estados Financieros

2.1.2 Análisis Económico

2.1.3 Análisis de la gestión comercial

2.2 Cadena de valor Mapa de procesos

III PLANEAMIENTO ESTRATEGICO

3.1 Visión

3.2 Misión

3.3 Valores

3.4 Análisis de factores externos

3.4.1 Matriz de evaluación de los factores externos EFE

3.5 Análisis de factores internos

3.5.1 Matriz de evaluación de los factores internos EFI

3.6 Matriz PEYEA

3.7 Formulación de estrategias FODA

3.8 Objetivos estratégicos

3.8.1 Objetivos Estratégicos del Scotiabank

IV CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES

ANEXOS

ANEXO 1 Estado de Ganancias y Pérdidas

ANEXO 2 Balance General

ANEXO 3 Estado de Flujo de Efectivo

ANEXO 4 Ratios Financieros

ANEXO 5 Análisis PEYEA

I ANALISIS SITUACIONAL

1.1 Presentación de la empresa

“Scotiabank” es subsidiario de the Bank of Nova Scotia- Scotiabank (“BNS”), el tercer grupo financiero más grande de Canadá y el banco canadiense con mayor presencia internacional.

Scotiabank Perú S.A.A surge a partir del proceso de reorganización social simple entre el Banco Wiese Sudameris y el Banco Sudamericano, en los cuales The Bank of Nova Scotia adquirió participación mayoritaria paulatinamente. El 13 de Mayo del 2006, se concretó la combinación de ambas instituciones (BWS y Banco Sudamericano) en una sola, con lo cual Scotiabank inició formalmente sus operaciones en el Perú.

El grupo Scotiabank Perú es uno de los conglomerados financieros más importantes del país, conformado por instituciones vinculadas al negocio financiero y al mercado de capitales; Crediscotia financiera, Scotia Fondos, Scotia Titulizadora, Scotia SAB, SCI, Depósitos S.A., Depósitos S.A. Además, The Bank of Nova Scotia es propietario indirecto de Profuturo AFP, Scotiabank opera bajo un esquema matricial con reporte a las unidades funcionales de la casa Matriz, utilizando modelos de gestión, de operación y de negocios, respaldado por herramientas informáticas y de control aplicadas en todas las empresas del grupo a nivel mundial.

Scotiabank es el tercer banco más grande en el Perú, (registrando a diciembre del 2012) con 14.52% de la cartera total de colocaciones del sistema bancario, 12.46% de las obligaciones con el público (incluyendo depósitos IFI) y 20.74% de total del patrimonio conjunto).

Las operaciones del grupo Scotiabank en el Perú están respaldados por un patrimonio de S/ 4,626.48 millones, y han generado ingresos totales por S/3,455.53 millones en el ejercicio 2012.

1.2 Marco Legal

Las entidades bancarias en el Perú se rigen bajo la Ley 26702 que corresponde al Texto concordado de la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de la Superintendencia de Banca y Seguros.

DESDE ACÁ

1.3 Análisis del Sector Financiero

(OPORTUNIDAD 1) El bajo nivel de bancarización en el Perú (28% en el 2012) y sus positivas perspectivas de crecimiento económico (5.7%, según el MMM 2014-2016) (OPORTUNIDAD 2) permiten que varios de los bancos más grandes del mundo estén visitando a la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS). El año pasado, Morgan Stanley, uno de los principales otrora bancos de inversión del mundo, puso una oficina en nuestro país.

(OPORTUNIDAD 3) Además, a diciembre de 2012, los créditos corporativos crecieron 4.14% con respecto al 2011; los créditos a grandes empresas 18% y a medianas empresas 21.04% en el mismo período. Los créditos a minoristas: pequeñas empresas, microempresas, de consumo e hipotecarios crecieron en 24.69% entre el 2011 y el 2012.

En 2012, la economía peruana creció 6.3%, mientras que las utilidades de los bancos, según ASBANC, crecieron 11.41% respecto al 2011.

(AMENAZA 1) La morosidad del 2012 en el sector financiero reportó 1.75%, es decir, 0.28 puntos porcentuales en comparación con diciembre de 2011.

(OPORTUNIDAD 4) El número de oficinas bancarias creció 10%, cajeros automáticos 28% y cajeros corresponsales 27%, entre el 2011 y 2012.

(DEBILIDAD DEL SECTOR FINANCIERO 1) La tasa activa promedio en soles pasó de 21.33% a 23.18%, en dólares de 6.68% a 8.13%, mientras que la tasa pasiva promedio en soles de 3.12% a 2.92%, en dólares de 0.47% a 1.48%, en comparación al 2011.

El costo de un crédito hipotecario en soles –relativamente de bajo riesgo para el banco– oscila en promedio entre 11% y 13%, mientras que un depósito a plazo fijo a un año en los cuatro principales bancos (principales otorgadores de créditos) no supera el 1,5%. Esto último, en opinión del economista de ESAN Miguel Ángel Martin Matos, es un problema de concentración y hasta de falta de competencia, lo cual, de plano, es negado por los bancos.

(AMENAZA 4) A noviembre del año pasado, según la SBS, entre los dos primeros bancos (BCP y BBVA) concentran el 57,94% de todos los créditos y entre los cuatro primeros (el Scotiabank y el Interbank, además de los dos primeros mencionados) concentran el 83,59%.

Como se ve, el panorama y la perspectiva para la economía y el sistema financiero son poco menos que espectaculares. En la lista de posibles –y probables– interesados están el Robabank de Holanda, el Banco Gran Colombia (que ya opera en el Perú a través de tres de sus subsidiarias en fideicomiso y leasing), el Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, el Banco Mitsubishi Tokio, el Banco Industrial

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