Trabajo Colaborativo No. 1 Matematica Financiera

TRABAJO COLABORATIVO No. 1

Por

Adrián Herney López Vargas

Código 1118541372

Matemática Financiera- 102007

Grupo 278

Presentado a

Oscar Eduardo Sanchez

Universidad Nacional Abierta y a Distancia UNAD

Abril de 2014

INTRODUCCION

La "matemática financiera" es una rama de la Matemática que estudia las variaciones cuantitativas que se producen en los capitales financieros en el transcurso del tiempo. Estudia las operaciones financieras simples (interés y descuento) y complejas (rentas). Se entiende por operación financiera la sustitución de uno o más capitales por otro u otros equivalentes en distintos momentos de tiempo, mediante la aplicación de una ley financiera. La ley financiera que se aplique puede ser mediante un régimen de interés simple cuando los intereses generados en el pasado no se acumulan y, por tanto, no generan, a su vez, intereses en el futuro. Los intereses se calculan sobre el capital original. Si se trabaja en un régimen de capitalización compuesta los intereses generados en el pasado sí se acumulan al capital original y generan, a su vez, intereses en el futuro (los intereses se capitalizan). Según el sentido en el que se aplica la ley financiera existen operaciones de capitalización: cuando se sustituye un capital presente por otro capital futuro y de actualización o de descuento: cuando se sustituye un capital futuro por otro capital presente.

La Matemática Financiera como su nombre lo indica es la aplicación de la matemática a las finanzas centrándose en el estudio del valor del dinero en el tiempo, combinando el capital, la tasa y el tiempo para obtener un rendimiento o interés, a través de métodos de evaluación que permiten tomar decisiones de inversión.

OBJETIVOS

General

 Afianzar los conocimientos que el estudiante ha interiorizado después de estudiar y comprender las temáticas de la primera unidad del módulo de matemáticas financiera

Específicos

 Tener en cuenta la claridad del desarrollo de las fórmulas para su implementación en el interés simple y compuesto

 Desarrollar ejercicios que estimulen el trabajo de aprendizaje para ponerlos en práctica en la vida cotidiana

DESARROLLO

I. Elabore una tabla de fórmulas del capítulo uno con sus respectivos despejes.

2.

AMORTIZACION FIJA A CAPITAL

CAPITAL $20.000.000

TASA MENSUAL 1,46%

PERIODOS DE AMORTIZACIÓN 6

ABONO A CAPITAL $3.333.333,33

SALDO INICIAL

20.000.000,00 1,46%

PERIODOS CUOTA INTERÉS ABONO A CAPITAL SALDO FINAL

0 20.000.000,00

1 3.625.333,33 292.000,00 3.333.333,33 16.666.666,67

2 3.576.666,67 243.333,33 3.333.333,33 13.333.333,33

3 3.528.000,00 194.666,67 3.333.333,33 10.000.000,00

4 3.479.333,33 146.000,00 3.333.333,33 6.666.666,67

5 3.430.666,67 97.333,33 3.333.333,33 3.333.333,33

6 3.382.000,00 48.666,67 3.333.333,33 -

TOTALES 21.022.000,00 1.022.000,00

CUOTA PROM. MENSUAL 3.503.666,67

ESTADO DE RESULTADOS

CUENTA 2013

Ingresos por Ventas 115.232.470,00

Costo de Ventas 38.730.422,00

Utilidad Bruta 76.502.048,00

Gastos Operacionales 42.912.000,00

Utilidad Operacional 33.590.048,00

Gastos Financieros 1.022.000,00

Utilidad antes de Impuestos 32.568.048,00

Impuestos (35%) 11.399.000

Utilidad Neta 21.169.048,00

AMORTIZACION PAGO CUOTA FIJA

CAPITAL $20.000.000

TASA MENSUAL 1,46%

PERIODOS DE AMORTIZACIÓN 6

PAGO CUOTA FIJA 3.505.723,81

SALDO INICIAL

20.000.000,00 1,46%

PERIODOS CUOTA INTERÉS ABONO A CAPITAL SALDO FINAL

0 20.000.000,00

1 3.505.723,81 292.000,00 3.213.723,81 16.786.276,19

2 3.505.723,81 245.079,63 3.260.644,17 13.525.632,02

3 3.505.723,81 197.474,23 3.308.249,58 10.217.382,44

4 3.505.723,81 149.173,78 3.356.550,02 6.860.832,42

5 3.505.723,81 100.168,15 3.405.555,65 3.455.276,77

6 3.505.723,81 50.447,04 3.455.276,77 -

TOTALES 21.034.342,84 1.034.342,84 20.000.000,00

ESTADO DE RESULTADOS

CUENTA 2013

Ingresos por Ventas 115.232.470,00

Costo de Ventas 38.730.422,00

Utilidad Bruta 76.502.048,00

Gastos Operacionales 42.912.000,00

Utilidad Operacional 33.590.048,00

Gastos Financieros 1.034.342,84

Utilidad antes de Impuestos 32.555.705

Impuestos (35%) 11.394.000

Utilidad Neta 21.161.705

PAGO CUOTA FIJA CON PERIODO DE GRACIA

CAPITAL $20.000.000 PERIODOS DE GRACIA= 4

TASA MENSUAL 1,8% TOTAL PERIODOS = 12

PERIODOS DE AMORTIZACIÓN 8

PAGO CUOTA FIJA CON PER. GRACIA 2.706.713,23

SALDO INICIAL

20.000.000,00 1,8%

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