Delitos Bancarios

1) QUE ES UN BANCO?

R: son entidades que se organizan de acudo a leyes especiales y que se dedican a trabajar con el dinero, para lo cual reciben y tienen a su custodia depósitos hechos por las personas y las empresas y otorgan prestamos usando esos mismos recursos, actividad que se denomina intermediación financiera.

2) PENALIDAD SE APLICARA A EMPLEADOS Y FUNCIONARIOS DE LAS INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO?

R: de 5 a 15 años de prisión y de 1000 a 5000 días de multa

3) ARTICULO QUE REGULA DICHA PENALIDAD DE LOS DELITOS BANCARIOS?

R: articulo 400 bis.

4) RAZON POR LA CUAL SE LES CASTIGARA CON UNA PENALIDAD A LOS INTEGRANTES DEL SISTEMA FINANCIERO?

R: a los que dolosamente presten ayuda o auxilien a oro para la comisión de las conductas previstas, sin perjuicio de los procedimientos y sanciones que correspondan conforme a la legislación financiera vigente.

5) RAZON LA PENA AUMENTA HASTA EN UNA MITAD?

R: cuando la conducta ilícita se cometa por servidores públicos encargados de prevenir, denunciar, investigar o juzgar la comisión de delitos.

6) A DICHOS SERVIDORES PUBLICOS QUE SE LES APLICARA ADEMAS ?

R: inhabilitación para desempeñar empleo, cargo o comisión publico por un tiempo igual al de la pena de prisión

7) QUE SE REQUIERE EN CASO DE QUE SE UTILICEN SERVICIOS DE INSTITUCIONES PUBLICAS QUE INTEGRAN EL SISTEMA FINANCIERO?

R: se requerirá la denuncia previa de la secretaria de hacienda y crédito publico

8) QUE DEBERA DE HACER LA SECRETARIA DE HACIENDA Y CREDITO PUBLICO EN CASO DE ENCONTRAR ELEMENTOS QUE PRESUMAN LA COMISION DE DELITOS FINANCIROS?

R: ejercer las facultades de comprobación que le confieren las leyes y denunciar hechos que probablemente puedan constituir dicho ilícito.

9) POR QUE INSTITUCIONES SE ENCUENTRA INTEGRADO EL SISTEMA FINANCIERO?

R: por las instituciones de crédito

seguros, casas de bolsa

finanzas, otros intermediarios bursátiles.

Casas de cambio, administradoras de fondos de retiro

y cualquier otro intermediario financiero o cambiario almacenes generales de deposito

arrendadoras financieras, sociedades de ahorro y préstamo

sociedades financieras de objeto limitado, uniones de crédito,

empresas de forraje financiero, casas de bolsa

otros intermediarios bursátiles. Casas de cambio,

administradoras de fondos de retiro y cualquier otro intermediario financiero o cambiario

10) CONCEPTO DE CREDITO?

R: es una manifestación en especie o en dinero donde una persona física o jurídica se compromete a devolver la cantidad solicitada en el tiempo o plazo definido según las condiciones establecidas, para dicho préstamo mas interés seguros y costos asociados.

11) SERVICIOS BANCARIOS?

R: se considera servicio de banca y crédito y crédito de captación de recursos del publico en el mercado nacional para su colocación en el publico, mediante actos causantes de pasivo directo o contingente quedando el intermediario obligando a cubrir el principal y en su caso los accesorios financieros de los recursos captados.

12) INSTITUCIONES POR LAS QUE SE PODRA PRESTARSE EL SERVICIO DE BANCA Y CREDITO?

R: según la ley de instituciones de crédito solo por las instituciones de banca múltiple.

13) QUE SON LAS INTITUCIONES DE BANCA MULTIPLE?

R: son sociedades anónimas facultadas para realizar operaciones de colocación e captación de recursos del publico y de colocación de estos en el propio publico

14) QUE SON LAS INSTITUCIONES DE BANCA DE DESARROLLO?

R: son entidades de la administración publica federal, con personalidad jurídica y patrimonio propio, constituiidas con el carácter de sociedades nacionales de crédito, las cuales forman parte del sistema bancario mexicano.

15) A QUIEN ATIENDEN LAS INSITITUCIONES DE LA BANCA DE DESARROLLO?

R: A las actividades productivas que el congreso de la unión determine como especialidades de cada una de estas, en sus respectivas leyes organicas

16) OBJETO PRINCIPAL DE LAS INSITITUCIONES DE LA BANCA DE DESARROLLO?

R: facilitar el acceso al ahorro y financiero a personas físicas y morales.

17) A DEMAS DE FACILITAR EL ACCESO AL AHORRO A PERSONAS QUE MAS SE LES PROPORCIONA?

R: asistencia técnica y capacitación

18) ACTUALMENTE CUANTAS INSTITUCIONES EXISTEN QUE CONFORMAN EL SISTEMA DE LA BANCA?

R: seis instituciones

19) QUE ABARCAN DICHAS INSTITUCIONES?

R: pequeña y mediana empresa, obra publica, apoyo al comercio exterior, vivienda y promoción de ahorro y crédito al sector militar.

20) CUALES SON LAS INSTITUCIONES QUE CONFORMAN EL SISTEMA DE LA BANCA?

R: 1.- nacional financiera (NAFIN)

2.- banco nacional de obras y servicios públicos (BANOBRAS)

3.-banco nacional de comercio exterior (BANCOMEXT)

4.- sociedad hipotecaria federal (SHF)

5.- banco del ahorro nacional y servicios financieros (BANSEFI)

6.- banco nacional del ejercito, fuerza aérea y armada (BANJERCITO)

21) POR QUE LEY ESTAN TIPIFICAFOS Y SANCIONADOS LOS DELITOS BANCARIOS?

R: por la ley de instituciones de crédito capitulo v

22) CUALES SON LOS ARTICULOS ESTAN TIPIFICADOS LOS DELITOS BANCARIOS?

R: de los artículos 111 a 116 bis.

23) EN QUE ARTICULO ESTAN ENLISTADAS LAS INSTITUCIONES DE CREDITO?

R: en el articulo 400 bis. Ultimo párrafo del código penal federal

24) SE CONSIDERAN DELITOS BANCARIOS A ?

R: aquellas acciones que por su naturaleza son cometidas mediante operaciones propias de los bancos u otras instituciones financieras, en detrimento de los clientes de los mismos.

25) SON DELITOS BANCARIOS?

R: los cometidos por todas aquellas personas, que involucren el manejo fraudulento de fondos del banco o la simulación de operaciones del mismo además del trafico de documentos mercantiles en forma contraria

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